Работаю индивидуальным предпринимателем (ИП). В начале апреля 2018 банк, в котором обслуживаюсь (ВУЗ Банк) заблокировал счет на со следующей формулировкой: «О предоставлении документов. В рамках соблюдения Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный Закон №115-ФЗ) АО «ВУЗ-банк» обращается к Вам с просьбой, предоставить следующие документы/пояснения за последний месяц деятельности:» потребовали договоры и акты с контрагентами, сведения об уплате налогов и подробную схему ведения бизнеса.
При этом никаких писем из банка я не получал, узнал о блокировке счета при попытке оплаты счета через интернет банк. После визита в отделение получил уведомление и перечень документов, которые нужны банку.
Все собрал выслал через интернет банк, сказали подождать дня 3-4. По прошествии недели стал звонить в банк, удалось выяснить, что предоставленных документов им недостаточно, надо более подробно описать схему ведения бизнеса, и предоставить сведения об уплате налогов за год. Все это предоставил на след. день…Спустя еще неделю, после визита в отделение удалось узнать, что эти документы еще не были рассмотрены, но дали обещание к концу дня принять решение. Ну и на следующий день счет разблокировали. На все ушел примерно месяц, при этом деньгами с расчетного счета пользоваться было нельзя, за исключением оплаты налогов….вот так вот.
Материал взят с сайта жизоп.рф
