Управление финансами — вопрос, актуальный при реализации любых инвестиций. Особое внимание к собственному вкладу следует уделять в случае, когда речь идет о трейдинге. В условиях онлайн-торговли чувствуешь себя как на гоночной трассе — нельзя допустить остановки машины и схода с дистанции. Какой стратегии финансов следует придерживаться — перечислим основные моменты, на которые следует обращать внимание.
Содержание:
1. Ограничение рисков по открытым позициям
2. Диверсификация
3. Установка защитных ордеров
4. Календарь экономических новостей
5. Актуальность открытых позиции
6. Никогда не отыгрываться
Ограничение рисков по открытым позициям
Масса людей, не прошедших школу финансов, ежедневно бросаются в бурные волны торговли полные оптимизма и надежд на легкое и быстрое обогащение. Однако без понимания нюансов торговли и разработки стратегии можно слить весь депозит в первый же день деятельности.
В идеальном положении дел трейдер должен уметь разбираться в тонкостях торговли самостоятельно и быть уникальной частью системы. Здесь можно говорить о каких-либо шаблонах, опираясь на которые каждый делает личные выводы. Поэтому на примере рассмотрим основные правила капитала, которые может и не позволят молниеносно разбогатеть, но точно помогут удержаться на плаву какое-то время:
Первое — оценка рисков. Совокупная величина открытых позиций не должна быть больше 10% от депозита, при этом риск по всем позициям должен соответствовать 5%. Данные цифры могут не разительно отличаться — в каждом случае индивидуальная тактика, это лишь общая рекомендация. Например, вы открыли 5 позиций, величина каждого по 2% от депозита. Следовательно, риск по каждой из действующих сделок не должен быть более 1% от депозита.
Диверсификация
Особая стратегия финансов, предполагающая, что нельзя открывать одну позицию в сумме 10% от депозита, рискуя при этом 5%. Свой финансовый портфель нужно диверсифицировать или иными словами открыть не менее 3-5 сделок с суммарным бюджетом 10%.
При этом финансовые инструменты должны быть абсолютно независимыми друг от друга. Например, пара EUR/USD очень связана с GBP/USD, а вот EUR/USD и AUD/CHF зависят друг от друга гораздо меньше.
Понять взаимосвязь между инструментами можно с помощью математического термина — корреляции. Это ситуация когда изменение одного “участника” валютной пары (или другого инструмента) ведет к изменению цены другого.
В биржевой торговле корреляция наблюдается между корпорациями, которые работают в одной отрасли. К таковым можно отнести практически все компании из нефтедобывающей сферы.
Установка защитных ордеров
Любое обучение финансам в трейдинге включает в себя изучение постановки защитных ордеров take profit и stop loss, при этом первый должен превышать размер второго минимум в два раза. Если количество сделок убыточных и прибыльных одинаково, математические расчеты склоняются в пользу трейдера — его ожидание прибыли. Поэтому установленный ордер stop loss передвигать в сторону увеличения убытка не рекомендуется.
Отсутствие стопов накладывает на трейдера слишком большую психологическую нагрузку, особенно если кредитное плечо имеет большой шаг. Чем больше заемных средств трейдер использует, тем больше вероятности того, что даже незначительное изменение цены приведет к существенным убыткам.
Любая школа финансов подтвердит, что использование стоп ордеров особенно актуально для новичков. Характерная ошибка начинающих трейдеров — открытие позиции без защиты в надежде, что выйдут с рынка “руками”. В итоге случается так, что сделка уходит в минус, а трейдер с надеждой ждет повышения, которого не происходит. Так случаются катастрофические просадки счетов.
Календарь экономических новостей
Периодически следите за календарем экономических новостей и если происходит что-то важное, глобальное событие, старайтесь не открывать позиций в такие моменты. Цена в условиях форс-мажора может повести себя самым непредсказуемым образом.
Такие календари есть у каждого опытного брокера, информация обычно приходит от ведущих мировых информационных агентств. Календари отражают в том числе все запланированные события. Сюда включаются статистические данные — о безработице, снижение/повышение процентных ставок по кредитам, положение ведущих валют и т.п. Этот момент следует внимательно изучить еще на уровне обучения финансам.
Актуальность открытых позиций
Если ситуация на рынке развивается в противоположную сторону в сравнении с изначальным прогнозом, нужно немедленно закрывать позицию. Выходить с рынка рекомендуется и в случае истечения времени, которое было рассчитано по отношению к открытой позиции.
Например, на курсах по финансам в области трейдинга часто рассматривают ситуации: трейдер открыл позицию на пробой по причине сильного уровня сопротивления. Если цена вернулась вновь на пробитый уровень, то какой смысл держать позицию открытой? То есть получается, что произошел ложный пробой и сделка уже не актуальна.
Никогда не отыгрываться
Если по заданной сделке прибыли не было, не стоит пытаться вернуть потерянный бюджет. Всегда помните, что будет новый день и рынок откроет массу возможностей для повторного заработка.
Эмоции в трейдинге — не лучший “сопровождающий”. Отложите торговлю до полного спокойствия и вновь постепенно приступайте к торговле с “трезвой” оценкой прошлых ошибок.
Помните основы управления финансами в трейдинге и применяйте их к каждой сделке. Тогда ваш депозит будет защищен от сильных просадок. В комплексе рекомендуется пройти курсы по финансам или заручиться поддержкой опытного наставника.