Целевая группа по финансовым действиям (FATF) хочет, чтобы финансовые учреждения готовились к глобальному расширению систем цифровой идентификации.
В четверг FATF опубликовала проект руководства по цифровой идентификации для правительств, регулируемых субъектов и других заинтересованных сторон, чтобы обеспечить соблюдение правил борьбы с отмыванием денег (ПОД) и противодействием финансированию терроризма (ФТ).
Согласно руководству, межправительственная организация стремится решать возникающие проблемы безопасности и прозрачности по мере того, как процесс финансовых транзакций становится более цифровым.
На своем веб-сайте FATF перечислил ряд вопросов, выступающих в качестве «областей внимания», с просьбой к частным заинтересованным сторонам предоставить обратную связь по электронной почте до 29 ноября 2019 года.
Эти области включают в себя конкретные риски, которые цифровой идентификатор может представлять для обеспечения соблюдения законов о ПОД/ФТ; как это может поддержать финансовую доступность; как система может помочь в мониторинге транзакций; и потенциальное влияние на выполнение требований FATF по ведению учета.
В частности, в руководстве конкретно перечисляются технологии распределенного реестра (DLT) в качестве инструмента, который может помочь в росте сетей цифровой идентификации. Ряд компаний, занимающихся блокчейном, уже обратили внимание на эту конкретную область.
В своем руководстве FATF также призвала власти «разработать четкие руководящие принципы или нормативные акты, позволяющие надлежащим, основанным на оценке риска, использовать надежные, независимые системы цифровой идентификации организациями, регулируемыми для целей ПОД/ФТ».
Между тем, FATF предлагает регулируемым учреждениям, таким как криптовалютные биржи (называемые провайдерами услуг для виртуальных активов, или VASP), «использовать информированный подход, основанный на риске, чтобы полагаться на системы цифровых идентификаторов для надлежащей проверки клиентов».
Проект руководства на 77 страницах подробно описывает многие вопросы, связанные с цифровыми системами идентификации, включая их надежность и независимость, а также то, как они могут использоваться при проведении надлежащей проверки клиентов.
Проект руководства также является частью усилий FATF по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в связи с ростом стейблкоинов в международных финансовых системах.
Организация подчеркнула важность цифровой идентификации в платежных системах, которая может использоваться для выявления заинтересованных сторон в транзакциях, связанных со стейблкоинами.
В этом году FATF проявляет все большую активность по отношению к блокчейн-пространству. В июне организация опубликовала свое руководство для криптобирж и других VASP, призывая страны внедрять строгие протоколы идентификации личности клиентов для передачи цифровых активов.