Инвестиции в акции – самый выгодный и относительно безопасный вид вложения средств. Если куплены ценные бумаги успешной и крупной компании, они должны расти априори и редко падают до нуля. Они называются «голубыми фишками», стабильность тренда их роста дает брокерам возможность получить дополнительный доход в виде выдачи маржинального кредита клиентам-трейдерам.
Заемные средства, называемые плечом или красивым словом «леверидж», позволят удвоить или даже утроить доход. Брокер же заработает на клиенте проценты по кредиту, которые могут доходить до 20% годовых, абсолютно без риска.
Как только заемные, маржинальные позиции получат убыток, равный размеру собственных средств, без маржинального займа, компания принудительно выкупит или продаст все акции, оставив трейдера с нулевым балансом. Так стоит ли тогда занимать деньги у брокера?
Как не разорится на плече у брокера – уходим от маржин-колла
Настоящие инвестиции – это постоянные вложения некоторой суммы свободных или специально выделенных средств от ежемесячного, квартального или годового заработка. Если вы поступаете также, как и я, вкладываясь периодически в фондовый рынок, тогда можете смело «брать плечо», соблюдая просты правила манименеджмента.
- Если сумма вложений одинакова каждый месяц, берите максимальное плечо на протяжении первых трех периодов
Вероятность роста рынка выше, чем обрушения, допустим на 30%, даже в этом случае акции упадут не раньше, чем придет очередная порция инвестиций. Они усреднят убыточную позицию, можно даже снизить маржинальный займ или вовсе отказаться от очередного кредита брокера.
- Чтобы полностью избежать риска принудительного закрытия позиций по маржин-коллу до прихода очередного транша инвестиций, заведите кредитную карту, специально для быстрого пополнения счета
Брокер всегда дает достаточно времени для пополнения депозита, перед тем, как зарыть позицию. Вы сможете внести инвестицию раньше, потом покрыв в течение месяца кредит в льготный (грейс) период, без уплаты процентов.
- Снижайте плечо, начиная с 4-го месяца первых, уже приносящих прибыль, инвестиций до нуля и пользуйтесь стоп-лоссом
Продажа заемных акций принесет вам доход или позволит реинвестировать средства. На оставшиеся бумаги вы можете поставить защитный приказ продать акции по цене входа, не забыв прибавить немного прибыли для покрытия расходов по выплатам брокерских комиссий.
- Используйте схему «квартального разгона»
Она заключается в вышеописанном способе максимального плеча на вложение первого месяца из квартала и снижение до нуля в последний месяц квартала. На примере фондового индекса S&P 500 видно, что за исключением зимы, рынки акций растут в начале квартала и распродаются по концу периода.
Это связано с особенностями:
- Рождественского ралли – роста в конце года, прибыль которого фиксируется в начале следующего года
- Квартальных отчетов, публикуемых финрезультатов компаний в первый месяц следующего за отчетным, квартала
Если вы новичок и не уверены в правильном выборе акции, вложитесь в индексы. Не спешите прибегать к помощи консультантов и различных "гуру рынка", лучше прочтите эту статью
Пример Баффета: почему для инвестиций в акции не нужны консультанты