С 5.11.2019 размер лота для еврооблигаций станет равен 1 бумаге, то есть 1000$. Сейчас размер одного лота составляет от 10 000$ до 200 000$. Надо брать?
Если придерживаешься позиции, что хранить деньги, а уж тем более инвестировать стоит в валюте, то в текущих условиях, когда все ожидают кризиса (и не без оснований), самый верный способ инвестировать и не потерять часть капитала-в облигации. Причём в еврооблигации (облигации российских компании в $, где компании понятны, а доход в $ выше % депозитов).
⠀
Одним из основных ➖ еврооблигаций было то, что их номинал начинается от 1000$, а бОльшая их часть продаётся лотами от 10 до 200 бумаг (то есть от 10 000$ до 200 000$).
⠀
Не впечатляет, правда? Какие есть варианты?
⠀
1️⃣ покупать дробные лоты (некоторые брокеры берут лот в 200 бумаг и делят между несколькими покупателями). В этой схеме есть свои риски и недостатки, но на безрыбье приходилось и их покупать.
2️⃣ покупать только те еврооблигации, которые доступны маленькими лотами в 1000$. Но здесь список ограничен:
🔖Rus 28
🔖Rus 30
🔖TMC cap20
🔖Pgil 29
🔖Veb20
🔖Veb 23
🔖Veb 22
🔖вэб пбо1p3
🔖гтлк 1р-05
🔖гтлк 1р-11 и все.
⠀
Все остальное выше 1000$ за вход. При этом надо учитывать, что все еврооблигации в долларах и попадают под валютную переоценку (т.е. с разницы между ценой продажи и покупки пересчитанной по курсу ЦБ надо будет заплатить налог 13%). Для того, чтобы избежать этот налог надо владеть облигацией больше 3х лет. А из доступного списка практически ничего не остаётся...
⠀
Что сейчас меняется? Список расширяется. Часть еврооблигаций вместо лота в 200 бумаг превратились в 1 (вот список):
⠀
Если внимательно посмотреть на весь список, то для долгосрочного инвестора, который хочет избежать налогов и валютной переоценки остаётся всего 4 бумаги (но это все равно лучше, чем то, что было раньше):
🔖GAZPR 34
🔖GMKN 23
🔖GPN 23
🔖Novatek 22.
⠀
Все они имеют доходность (если держать до погашения) 3,4-4,5%% и доступны к покупке на Московской Бирже.
⠀
Из ➖:
1️⃣ликвидность: могут быть проблемы, т.к. кто-то должен захотеть продать свой большой лот (маркет мейкерам придётся поработать)
2️⃣ риск сильной просадки (но если держать до погашения- это не должно вас волновать)
3️⃣ риск банкротства компании-эмитента (не не знаю 🤷♀️... Газпром, Норникель, Газпромнефть, Новатек)
⠀
Вообще еврооблигации это на любителя. Но в моем портфеле они есть.