Из богатства в бедность. Когда есть обратный путь?
1964 год. Египет. Национализация. Местного успешного предпринимателя Лутфи Мансура раскулачивают. Президент Гамаль Абдель Насер забирает хлопковый бизнес, парализует суданские активы семьи.
Сын Мансура Мохаммед учится на инженера в Северной Каролине. Резкая потеря материальной поддержки отца могла привести к катастрофе. Любой член семьи мог бы сдаться: стать наркоманом, спиться, остаток жизни провести в нищете. Но нет. Это не про Мансуров.
Мохаммед пошел работать в пиццерию, спокойно окончил обучение. Отец, задушив гнев и разочарование, в 1973-м вновь стартовал.Торговал хлопком в Швейцарии. Затем семья вернулась в Египет и заработала свой капитал на продаже автомобилей GM, грузовиков Caterpillar.
Сегодня сыновья Лутфи Мансура входят в список миллиардеров Forbes. Мохаммед (состояние — $2,3 млрд), Ясин (состояние — $1,5 млрд) и Юсеф ($1,2 млрд). В наступающем году братья рассчитывают на большой куш, когда Airbnb выйдет на IPO в 2020 году.
Как они это сделали? Горький опыт отца сподвигнул трех Мансуров подстраховаться. Их план «Б» заключается в инвестициях. Братья защищают свой капитал с помощью растущих компаний. Пользуются системой семейных офисов.
Семейный фонд Мансуров называется Man Capital. В его инвестиционном портфолио — компания Vanguard Logistics Services (морские перевозки) и IHS Towers (нигерийский поставщик телеком-инфраструктуры). Кроме того, Мохаммед был ранним инвестором таких компаний, как Grab, Facebook, Twitter, Spotify, Uber и Airbnb.
Различие между инвестициями через большие инвестиционные компании и семейные офисы заключается в периодичности, с которой те и другие выходят из активов. Мохаммед Мансур говорит, что крупным инвестфирмам «приходится возвращать средства через 5-10 лет, это ужасно, это может быть неподходящее время для продажи».
Опыт Мансуров показывает, что при наличии большого капитала через систему семейного офиса можно остаться со своими компаниями хоть на протяжении 20-30 лет. Успешность такого предприятия зависит от людей, вашей команды. Если коллектив работает складно, вы сможете выстроить правильный подход к инвестициям.