Найти тему
Вася из Сибири

Позвонили из банка - им не понравились мои операции

Вчера мне позвонили из банка Тинькофф и спросили, получал ли я письмо с запросом отчета по операциям от банка. Естественно, никакого письма я не видел и не читал, потому что почтой, с которой оформлял карту, давно не пользуюсь.

Источник. Яндекс картинки
Источник. Яндекс картинки

Восстановив доступ, я увидел у себя в ящике письмо следующего содержания:

Письмо из банка.
Письмо из банка.

Банку не понравились или показались подозрительными мои операции по внесению наличных, а также получению переводов от третьих лиц. Вообще, федеральный закон №115-ФЗ, которым руководствуется банк, звучит так:

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

То есть, по мнению службы безопасности банка, я могу совершать противозаконные операции.

Что же я такого натворил?

На самом деле, мне нравится банк Тинькофф, и различные фишки, предоставляемые владельцам карты Tinkoff Black. Поэтому я стараюсь везде расплачиваться картой, а следовательно, часто ее пополняю.

Зарплату я получаю на карту другого банка, с которой очень неудобно переводить онлайн. Поэтому я снимаю деньги с одной карты и кладу на тинькофф, а также часто перевожу средства с карты Сбербанка. Причем суммы совсем небольшие. Например, могу несколько раз в день скинуть на карту по 100-200 рублей.

Вот это мошенничество, да?

Специалисты службы поддержки в мобильном приложении спрашивали у меня про эти операции, обосновав это тем, что банки, как и государство, ведут контроль за оборотом наличных денег. Я понимаю, если бы я воротил миллионы каждый день, но маленькие суммы? Не знаю...

Также мне необходимо заполнить анкету, в которой нужно указать сведения о работе и т.д., и после этого со мной свяжутся специалисты службы поддержки,чтобы дать ответ или запросить дополнительные документы.

Анкета от банка, необходимая к заполнению.
Анкета от банка, необходимая к заполнению.

Вот так меня озадачил любимый мной банк. Даже не знаю, как к этому относиться. В нашей стране столько людей, которые совершают сомнительные операции, а на меня обратили внимание, из-за того, что я часто пополняю карту наличными.

Продолжение истории - тут.

Как считаете, это справедливо? В праве ли банк запрашивать такую информацию? Сталкивались с подобными запросами от банков?