Жертвой аферистов стал защитник петербургского СКА, олимпийский призер, Антон Белов, которому позвонили из банка, где он является клиентом, и сообщили, что «пришло распоряжение из Нижнего Новгорода от мирового суда о списании с вас 200 тысяч рублей Осипову по договору займа». Спортсмен заявил, что первый раз слышит эту фамилию и ничего у него не занимал. Банк заблокировал данную сумму на счете, но деньги не перевел, а так же запросил уточнение в мировом суде г.Нижний Новгород. Оказалось, что все паспортные данные сошлись, кроме места регистрации. В заявлении указан город Нижний Новгород, хотя Антон прописан в Санкт-Петербурге. Почему же злоумышленники указали "левый" адрес регистрации? Ответ очевиден... Чтобы уведомления из суда приходили на "левый" адрес и жертва ни о чем не догадывалась.
Для справки. Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ гласит о том, что банк имеет право списывать денежные средства в счет погашения задолженности на основании судебного приказа минуя судебных приставов.
Получается мошенники подделывают документы: для физических лиц(ИП) - это договор займа (нужны паспортные данные и подпись заемщика), для юридических лиц все сложнее: договор(займа, подряда, поставки, трудовой и тд.), счета фактуры( якобы отгрузили товар), при необходимости транспортные накладные и акт сверки. Все документы нужно подписать и поставить печати( сделать дубликат печати большого труда не составит). Еще нужно предоставить выписку из реестра юр.лиц, где прописан актуальный юридический адрес компании-жертвы и тд... Как видите, очень сложно провести аферу в отношении юридического лица.
Эти документы с липовыми подписями и печатями мошенники несут в суд. Судья изучает документы и выдает судебный приказ. Этот приказ выносится без участия должника(жертвы). Один экземпляр приказа суд отправляет должнику(жертве) по адресу, который указан заявителем. Если в течение 10 дней возражений не поступило, то судебный приказ вступает в силу, с которым аферисты идут в банк. В свою очередь банк списывает денежные средства со счета жертвы и передает(перечисляет) их злоумышленникам. Жертва может узнать о списании средств только, если подключена услуга смс-оповещения.
Получается каждый, у кого есть счет в банке, либо карта, может пострадать от рук мошенников? Почему судебный приказ имеет силу исполнительного документа? Как обезопасить себя в этом случае? Почему банки не предупреждают клиента о блокировке и списании средств? На эти вопросы, я уверен, никто не ответит. Это большая "дыра" в правовом и банковском секторах.
Наш сегодняшний герой, хоккеист Антон Белов, не лишился своих денежных средств, благодаря внимательному сотруднику банка, который мог и не позвонить...
Призываю всех быть внимательными, подключить смс-оповещения и не раскрывать свои персональные данные.
Спасибо, что зашел на мой канал. Надеюсь, информация была полезной.