Диверсификация является ключевым способом снижения рисков инвестора при формировании инвестиционного портфеля.
Я очень тщательно подходу к этому вопросу, уделяя внимание и акциям, и облигациям и недвижимости.
В 2018 г. меня заинтересовала тема диверсификации портфеля путём включения в него некоторой доли вложений в ценные металлы.
И если проблемму с золотом я решил достаточно быстро, вложившись в торгуемый на Мосбирже ETF FX GD, то вопрос по другим драгметаллам долгое время стоял для меня открытым.
Изучив имеющиеся на рынке драгметаллов тренды, я с удивлением обнаружил, что такой драгметалл как палладий за последние 10 лет взлетел в цене во много раз.
Палладий является побочным продуктом переработки других драгоценных металлов.
Основная область применения палладия - это автомобилестроение, а именно - производство катализаторов. Здесь используется около 80 % драгметалла. Остальные 20 % приходится на производство медицинских инструментов, ювелирное дело и электронику.
Значительный рост цены палладия в последние годы обусловлен все ужесточающимися экологическими требованиями к вредным выбросам выхлопных газов. И для выполнения этих норм нужны автомобильные катализаторы, в которых палладий играет ключевую роль. Поскольку в последнее время спрос на автомобили с двигателями внутреннего сгорания только растет, значит растет и спрос на палладий, что и двигает вверх цены на него.
По прогнозам экспертов, более менее серьезно говорить о вытеснении автомобилей, оборудованных двигателями внутреннего сгорания, электромобилями будет можно не ранее 2035 г.
Это значит, что спрос на палладий на этом временном интервале будет стабилен, что не даст существенно просесть ценам на него.
Конечно, в случае замедления мировой экономики риск того, что цены на данный драгметалл обвалятся, имеется. Но тут нужно будет смотреть по ситуации, думаю, на горизонте в 2 - 3 года нам это еще не грозит.
Так я и определился со вторым драгметаллом в своем инвестиционном портфеле - палладий.
Оставалось только понять то, как я буду в него инвестировать.
Способы инвестирования в палладий существуют следуюшие:
- слитки;
- монеты;
- обезличенные металлические счета;
- ETF, ПИФ;
- акции добывающих предприятий;
- фьючерсы.
Так как к этому вложению я хотел подойти в некотором роде экспериментально по принципу купил и забыл, то остановился я на обезличенном металлическом счете.
Слитки и монеты отбросил сразу, так как необходимо организовывать их хранение.
Доступ к ETF на палладий (биржевой тиккер PALL) мой брокер не предоставлял.
ПИФы всегда обходил стороной в силу их высоких комиссий и непрозрачности.
Акции добывающих предприятий (а это - ГМК Норникель) посчитал все таки вложение не прямым, а опосредованным.
Фьючерсы на палладий - срочная секция фондового рынка не для меня.
Таким образом, наиболее приемлемым для себя вложением в физический палладий я посчитал обезличенный металлический счет.
Обезличенный металлический счет является обычным банковским счетом, валютой которого является один из драгметаллов, в моем случае это был палладий. В отличие от физического драгметалла в слитках на обезличенные металлические счета не распространяется 20 % налог на добавленную стоимость. Никаких комиссии за его открытие и ведение платить не нужно. Сбербанк, у которого я открыл обезличенный металлический счет, допускает его пополнение минимально на 0.1 гр., что очень выгодно небольшим инвесторам.
Но не все тут идеально. Есть у обезличенных металлических счетов и большие минусы.
Главный из них - большой спред между ценой покупки и ценой продажи драгметалла.
Для моей сделки, совершенной 11.10.2018 г., он составил 8.78 % (по котировкам Сбербанка в этот день 1 гр. палладия стоил на 2212 рублей на покупку и 2425 рублей на продажу).
Второй минус - на обезличенные металлические счета не распространяется страхование вкладов. Поэтому здесь для инвестора надежность банка имеет ключевое значение. И для меня это стало одной из существенных причин, по которой данный счет я открыл именно в Сбербанке.
Третий минус - это необходимость уплаты 13 % НДФЛ на профит, полученный от прироста курсовой стоимости драгметалла. При этом банк в данном случае налоговым агентом являться не будет и все вопросы с налоговой инспекцией придется решать самостоятельно. Но здесь есть одно но... Возможно, что в ближайшее время данный налог будет отменен. По крайней мере проект такого нормативно - правового акта имеется. В связи с этим в тонкости налообложения обезличенных металлических счетов я до настоящего момента полностью не вник.
Для себя я решил, что данную инвестицию буду делать сроком на 1 год.
Для инвестирования я решил приобрести 50 гр. драгметалла, заплатив за него, соответственно, 121250 рублей.
В течение года я отслеживал динамику цен на палладий. И в целом видел, что тренд на увеличение цены никуда не делся.
Сегодня, 25.10.2019 г., я решил подвести промежуточные итоги сделки.
В настоящий момент курс палладия по котировкам Сбербанка за 1 гр. составляет:
- покупка - 3535 рублей;
- продажа - 3801 рубль.
То есть сегодня на моем счете при переводе в рубли находится 176750 рублей. Доход за 1 год составил - 55500 рублей или 45.7 % годовых.
Думаю, что это отличный результат. Поэтому счет пока не закрываю, наблюдаю, что будет с трендом на палладий дальше.
На сегодня все, если кому то понравилось, подписывайтесь на мой канал, ставьте на лайки. Далее также будем обсуждать много тем, затрагивающих различные аспекты инвестирования.
Индивидуальной инвестиционной рекомендацией не является, в статье содержится только мое мнение.
Всем больших профитов.
