В рамках финансовой гильотины ЦБ планирует устранить препятствующие финансовой деятельности нормы 115 ФЗ и сопутствующих положений. Участники рынка предложили убрать из закона 27 из них.
Финансовые организации, страховщики и прочие участники рынка просят ЦБ ликвидировать 27 положений закона об отмывании средств и сопутствующих норм. Банки предлагают избавиться от норм, затрудняющих финансовую деятельность в рамках регуляторной гильотины. О содержании этих предложений говорится в документе, оказавшемся в распоряжении «РБК».
Банкиры предлагают ЦБ установить пороговую сумму платежа, начиная с которой финорганизации будут обязаны выявить реального получателя прибыли. Пока минимальной суммы, начиная с которой банк должен искать бенефициара платежа, нет. В частности, представители банков считают, что определять выгодополучателей в случае оплаты счетов ЖКХ или образовательных услуг не обязательно.
Свои предложения ЦБ обозначили и страховые компании. Они предлагают убрать страховщиков из субъектов антиотмывочного законодательства во всех случаях, кроме страхования жизни. Компании также просят повысить сумму страховой выплаты, которую можно осуществлять без идентификации реального получателя выгоды. Эксперты отмечают, что установленная законом минимальная сумма в 15,000 рублей гораздо ниже средней страховой премии.
Также участники финансового рынка требуют упростить работу с иностранными клиентами: освободить банки от необходимости запрашивать информацию о патенте и миграционной карте иностранца.
ЦБ объявил о подготовке «гильотины» для финансовой сферы в сентябре 2019-го. Регулятор планирует получить от банков предложения по устранению устаревших и затрудняющих финансовую деятельность норм.