Поговорим о блокировке банковских карт. Традиционно блокировка банковской карты или даже арест денег на счете, могут быть сделаны по решению налоговой инспекции, суда и судебного пристава-исполнителя.
В последнее время законодательство усилило контроль за банками, это и обусловило то, как щепетильно банки подходят к подозрительному движению денежных средства на карте.
Понять можно всех, государство противодействует легализации теневых средств, которые ему не подконтрольны и не подотчетны, а банки не хотят расставаться с лицензий. Помните как в новостях часто рассказывали, что у банков отзывает лицензию или накладывают штраф. Происходило это потому что банки плохо следили за перемещением денежных средств, и попросту позволяли обналичивать деньги, теперь они понимают что лучше перестраховаться, чем закрыться.
Банки начеку
Теперь банки начеку, особенно это касается переводов где, взаимодействует организация и физ.лицо. Когда компания переводит сумму человеку который ее снимает.
Еще имеет значение системность операции и конечно сумма, подозрение могут вызвать и внезапный миллион, и регулярные 10000 тысяч. Если у банка возникнет подозрение, то банковскую карту блокируют, и требует предоставить документы для ее разблокировки.
К нам часто поступают запросы на помощь в снятии таких ограничений, мы понимаем что банк заблокировал карту и требует предоставить большой пакет документов, чтобы быть уверенным в клиенте, а клиент не согласен идти на поводу у банка и обращаются к юристу. С другой стороны мы и позицию банков знаем, знаем что там говорят: "Ваших исков мы не боимся, мы опасаемся центробанка и налоговой инспекции, которые могут оштрафовать, но взыщите его какие-то проценты нас это не пугает"
К сожалению, эффективно защищать нарушенные права в России можно только в суде, а суды это всегда долго. То есть банковскую карту заблокировали и для ее разблокировки нужно обратиться в суд. Суды длятся 2 месяца + вступление в законную силу, обжалование и того мы можем судиться полгода. Полгода деньги будут висеть, а работа юриста оплачиваться
Наша основная цель помочь, поэтому мы всегда советуем, не торопитесь судиться и идите по простому пути. Соберите пакет документов которые, просит банк и докажите что закон не нарушали, если предоставленные документы не спасут ситуацию, обращайтесь к юристу.
В нашей практике, был только один клиент которому не разблокировали карту после предоставления пакета документов. Он работал по агентскому договору и периодически на его счет поступали деньги от крестьянско-фермерского хозяйства. За неделю он подготовил необходимые документы, но банк запрашивал все новые и новые материалы, а перечень документов никак не регламентирован законом, а потому банк имеет на это право. Ситуация разрешилась нашей победой. Мы обратились с иском в суд, но банк разблокировал счет до вынесения судебного решения. Банку было просто невыгодно проиграть. Такое решение суда для банка, минус к репутации.
Таким образом любой банк может заблокировать банковскую карту за подозрение в обналичивания, за уши притянутым терроризме, системных деньгах похожих на предпринимательскую деятельность. Однако карту обязаны разблокировать, если подозрение не подтвердятся
Вы когда-нибудь сталкивались с блокировкой банковской карты? как вам удалось справиться с этой проблемой? Пишите в комментариях, подписывайтесь и ставьте лайк!