Добрый день.
Не все инвесторы владеют крупными суммами, но при этом хотят получать хороший доход. Можно ли составить инвестиционный портфель на 300 тысяч рублей и при этом получать доход выше среднего? Я попробовала составить план предполагаемого портфеля и рассчитала его примерную годовую доходность.
Сразу оговорюсь. Информация, представленная ниже не является индивидуальной инвестиционной идеей.
Для наглядности представляю все в таблице. Дальше распишу все по пунктам.
1. Состав.
Облигации ПАО "Камаз" серии БО-П02. Купон у данной облигации постоянный - 8,75% годовых. Торгуется облигация чуть выше номинала - по 1020 рублей за штуку. Да, доход от данного актива небольшой, но стабильный. Считаю, что портфеле должно быть хотя бы 15% облигаций. В нашем случае - 15,29%.
Акции привилегированные ПАО "Татнефть". Их в нашем портфеле 29,54%. По данным акциям выплачиваются неплохие дивиденды. Конечно, каждый год они бывают разные. Но если взять среднее за 3 последних года, то это будет 12,84% на акцию в год. Мы будем ориентироваться на 12%.
При этом цена акцию растет. За последние 3 года цена выросла с 209 до 629 рублей за акцию. А это более 69% в год. Но не факт, что это повторится. Давайте заложим 20% в год.
Акции ПАО "ГМК Норникель". Их в нашем портфеле 48,72%. По данным акциям так же выплачиваются неплохие дивиденды. Если взять среднее за 3 последних года, то это будет 10,16% на акцию в год. Мы будем ориентироваться на 10%.
Цена на акцию за последние 3 года сильно выросла и продолжает расти. За 3 года цена поднялась на 73,9%, а это 24,63% в год. Но будем ориентироваться на рост 20% в год.
Акции ПАО "НЛМК" - наверное самый рискованный актив в нашем портфеле. Но его доля всего 6,43% или 150 акций. Компания НЛМК переодически пересматривает свою дивидендную политику в пользу инвесторов. И средний дивиденд за 3 последних года - 10,58%. Но, давайте заложим по 10%.
Цена на акцию в последнее время сильно упала. И многие инвесторы считают эту акцию недооцененной. Но, не смотря на такое падение, за 3 последних года акция набрала более 25% в цене или 8,53% в год. Вполне можно предположить 8% роста цены в год.
2. Доходность.
Можно предположить 2 варианта: доходность если цена на акции совсем не вырастет и если вырастет на предполагаемый %(который я указала по каждому активу).
Первый вариант принесет инвестору 31 215,93 рублей или 10,4% годовых (минус 13% на купонный доход и на прибыль от продажи).
Второй вариант принесет инвестору 79 983,33 рублей или 26,65% годовых (минус 13% на купонный доход и на прибыль от продажи).
Это годовой доход. С него платятся налоги. Но если владеть акциями более 3 лет, то налог с продажи платить не придется.
Вы можете сами формировать свой портфель. Но в любом случае - учитывайте риски падения цены и снижения дивидендных выплат.