Продолжение ...
Информация с интернета.
На следующий день я полез в интернет, чтобы добыть больше информации и отзывов про счёт ИИС. Мне нужно было успокоить любопытного "Исполина" , который проснулся во мне и не давал спокойствия. Вот некоторые выписки информации и статистики, которую мне удалось отыскать...
Программа ИИС была создана государством для привлечения инвестиций от своих граждан, для инвесторов это было возможностью получения стабильного и надёжного дохода. ИИС стартовал 1 января 2015 года. К концу 2018 года на Московской бирже их было зарегистрировано более 500 000 счетов. Средний возраст владельцев ИИС варьировался от 35-45 лет. Самая популярная покупка на этих счетах, это покупка акций, на втором месте были ОФЗ на третьем Корпоративные облигации. Самой популярной брокерской компанией на 2018 год был Сбербанк с 300 000 клиентами, мой брокер — ВТБ имел на тот момент почти 38 000 клиентов.
Если вы выбрали вычет Тип-А, чтобы его получить нужно собрать необходимые документы:
1) Заявление о присоедини к договору ИИС,
2) Договор на ведение ИИМ,
3) Отчет брокера о зачислении денежных средств,
4) Платежный документ с отметкой банка,
5) Справка 2-НДФЛ.
Далее прийти с этими документами в налоговую и подать их. Либо сделать это через интернет, документы нужно отсканировать. На сайте nalog.ru можно заполнить декларацию, подать заявление на вычет.
Небольшие хитрости:
* Есть возможность 4 раза получить вычет за 3 года, в общей сумме на 208 000 рублей.
* Можно внести 400 000 рублей на счёт в конце срока. К примеру за две недели. Через пару недель после окончания срока действия ИИС, счёт можно закрывать и забрать деньги. В следующем году подать заявление на возврат за предыдущий год. То есть замораживаем 400 000 рублей на один месяц, а через пол года получаем 13% возврата - 52 000 рублей, это всё в рамках закона.
Пример:
В декабре 2018 года внести 400 000 рублей - в январе 2019 года подать заявление на возврат - в июне получить 52 000 рублей.
В декабре 2019 года внести 400 000 рублей - в январе 2020 года подать заявление на возврат - в июне получить 52 000 рублей.
В декабре 2020 года внести 400 000 рублей - в январе 2021 года подать заявление на возврат - в июне получить 52 000 рублей.
В декабре 2021 года внести 400 000 рублей - в январе 2022 года подать заявление на возврат - в июне получить 52 000 рублей.
Самое популярное сочетание при использовании ИИС.
Инвестор использует вычет Тип-А, вносит каждый год 400 000 рублей и покупает на них ОФЗ с доходностью 6-8% годовых. Тем самым, каждый год получая вычет в сумме 52 000 рублей и плюс купонный доход с ОФЗ, примерно 28 000 в год.
Мой счёт ИИС и первые деньги.
Через несколько дней я вернулся в брокерское отделение банка ВТБ, где открыл свой ИИС. Я пополнил его на 105 000 рублей и сразу купил ОФЗ 25083 в размере 76 штук и 500 штук паёв из ВТБ Фонд Казначейский, который имел состав из облигаций рынка РФ. Это я сделал в декабре 2018 года.
Мои успехи.
На сегодня я уже оформил возврат на сумму 13 650 рублей (я собрал нужные документы и в юридической конторе, которая располагалась напротив здания налоговой, за 350 рублей оформил возврат, это заняло 5 минут моего времени.) и успел получить купонный доход в размере 2 652 рублей, в этом году будет еще одна выплата купонов по графику - 18.12.2019 года. На 20.10.2019 года мои инвестиции в ВТБ фонд Казначейский выросли на 9,27%.
Вывод:
Независимо от того, верите вы в мой рассказ и существование ИИС или нет, этот финансовый инструмент существует и на нём можно зарабатывать деньги — получать пассивный доход. То есть не работать, а получать доход на свою карточку — это прелестно !
Если вам понравилась или была полезной статья, то ставьте палец вверх, оставляйте свои комментарии и подписывайтесь на канал.
Спасибо за внимание, удачи в финансах !
Ссылки на статьи моего канала, которые могут вас заинтересовать: 1) ИИС. Часть 1.
2) Как сохранить психику в норме при колебаниях валюты.
3) Пять крутых фильмов, связанных с деньгами и финансами.
При написании статьи были использованы следующие источники:
1) Открытые источники в интернете
2) Мой личный опыт
