Покупать и продавать взаимные фонды легко, они бывают практически любого размера, который вы можете себе представить, и они диверсифицированы. Тем не менее, вы должны понять несколько вещей, прежде чем инвестировать в них.
Ниже приведены пять соображений, прежде чем вы начнете покупать и продавать взаимные фонды.
У взаимных фондов есть нагрузки
Нагрузка - это плата, обычно выплачиваемая вашему советнику или брокеру за продажу фонда от вашего имени. Нагрузка может заряжаться различными способами: предоплата, постоплата, на уровне и без нагрузки.
- Нагрузка на предоплату заряжена заранее, и это находится в диапазоне между 3 - 6%. Первоначальный взнос взимается с ваших инвестиций, и большая их часть идет вашему брокеру.
- Нагрузка постоплаты не начисляется заранее, но оценивается, если вы забираете деньги из фонда раньше определенного периода, обычно от 4 до 7 лет.
- Фонд, загруженный на уровне, обычно несет дополнительные внутренние расходы на 1%, которые выплачиваются вашему брокеру. Большинство загруженных фондов также получат 1% комиссию за ликвидацию фонда в течение первого года.
Фоновые фонды имеют более высокий коэффициент внутренних расходов, который расскажем ниже.
Фонд без нагрузки не несет в себе комиссию. Однако помните, что причина, по которой фонд без нагрузки дешевле, в том, что вам не с кем посоветоваться, поэтому никто не требует оплаты.
Существуют также дешевые институциональные фонды без нагрузки, но, как правило, вам придется инвестировать более миллиона долларов в семейство фондов, чтобы претендовать на этот класс акций. Платные консультанты обычно используют такие средства для своих клиентов.
Все взаимные фонды несут внутренние расходы
Расходы - это просто сборы, связанные с управлением фондами. Они покрывают юридические, бухгалтерские, торговые, а также другие расходы фонда. Внутренние расходы могут стоить инвестору от 0,25% до более 2,5%. Помните, что плата взимается с вашего возвращения. Чем меньше внутренних расходов, тем большую часть доходов фонда вы получите.
Торговля взаимными фондами
Открытые паевые инвестиционные фонды, в отличие от акций, не работают на рынке. Покупая и продавая взаимные фонды, вы просто покупаете и продаете их в фондовой компании.
Проще говоря, если вы покупаете фонд во вторник в 12:30, ваш фонд не оценивается и не торгуется в 12:30, он оценивается при закрытии рынка. То же самое происходит, когда вы продаете фонд. Паевые инвестиционные фонды не работают в течение дня. Они оценены и торгуют только в конце дня.
Паевые инвестиционные фонды не облагаются налогом, как акции
Паевые инвестиционные фонды облагаются налогом на основании того, как управляющий фондом торгует ценными бумагами в фонде. Если управляющий фондом продает акции в портфеле сегодня и получает прибыль, прибыль будет передана акционерам. Эти выгоды могут быть хорошими для инвесторов, которые купили фонд в прошлом году, когда управляющий впервые купил акции. Однако, это не очень позитивно для инвестора, который только что вложил средства в фонд, не осознал выгоды, но все же должен заплатить налог. Поэтому паевые инвестиционные фонды могут быть весьма неэффективными с точки зрения налогообложения.
Управляющие фондами должны строго придерживаться принципов инвестирования
Знание того, что менеджер вашего фонда может инвестировать только в определенный тип акций, полезно для того, чтобы помочь вам понять, во что вы инвестируете. Тем не менее, это также может значительно повредить вам, если конкретный класс активов следует нисходящей тенденции.
Заключение
Покупка и продажа. Паевые инвестиционные фонды могут быть прибыльным предприятием. Однако, как и у любого другого инвестиционного инструмента, у него есть свои преимущества и недостатки. Основываясь на информации, представленной в этой статье, вы должны понять пять основных вещей, прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Главное знать о плюсах и минусах при инвестировании в паевые фонды.
Если вам, друзья мои, понравилось, я буду рад, если вы нажмете кнопку "Подписаться"! Также поставьте свой королевский лайк для этой статьи. Спасибо за внимание!