Доброго времени суток, друзья. На сегодняшний день банки не предлагают своим вкладчикам доходность выше 7%, а с учётом даже официальной инфляции многие вкладчики стали рассматривать альтернативу депозитам. Сегодня хотел бы рассмотреть одну из таких альтернатив - высокодоходные облигации на примере тех, которые держу я сам. Я сделаю краткий обзор компании, выпустившей облигации, и изложу причины, по которым я их приобрёл. В облигациях, как и в акциях, я диверсифицирую по отраслям и рискам. Сегодня рассмотрим высокорисковые облигации 3 эшелона, которые за более высокий риск дают и более высокую доходность.
Компания ООО ТД "Мясничий" с выпуском облигаций ТД МЯСНИЧИЙ-БО-П02 ISIN код: RU000A0ZZGZ2 номиналом 1000 рублей. Ставка купона составляет 13,5% при выплатах 12 раз в год (ежемесячно!) по 11.10 руб на 1 ценную бумагу до вычета налогов. С 31 по 36 купон начнётся погашение бумаги, дата полного погашения 04.08.2021 года. Поручителем выступает: ООО "ОбъединениеАгроЭлита".
Компания ООО ТД "Мясничий"- часть вертикально интегрированного холдинга Goldman Group. Поступившие денежные средства были направлены на расширение торговой сети, увеличение ассортимента продукции,расширение объёмов и выпуска полуфабрикатов и пополнение оборотных средств. На сегодняшний момент компания имеет 35 торговых точек и планирует увеличит до 170 к концу 2023 года. Регион присутствия - Красноярск и Красноярский край с дальнейшим расширением на другие районы Сибирского федерального округа.
Как видим, за счёт заёмных средств растёт как выручка за счёт расширения сети, так и соотношение Долг/EBITDA. Для меня это более чем приемлемый уровень для такой доходности (уровень "Уралкалия" и "Дикси"). При сильном росте его в большую сторону буду рассматривать вариант продажи и поиска других облигаций. Более подробную информацию вы можете получить на официальном сайте холдинга.
Стоит обратить внимание, что если доходность облигаций превышает 12% годовых, всё, что сверх этого облагается налогом в 35% (выше 5% ключевой ставки которая составляет на сегодняшний момент 7%)
Да, я понимаю, что риски при инвестировании в данные облигации выше, чем по банковским депозитам (не говоря уже о застрахованных суммах до 1,4 млн рублей в одном банке), но, во-первых, выше доходность, во-вторых, заёмщик является частью холдинга и в случае возникновения непредвиденных проблем материнская компания может вмешаться. Плюс есть поручитель, что на сегодняшний момент для меня достаточно веские гарантии. Также плюсом этих и некоторых других моих облигаций (об этом в напишу в другом материале) для меня является ежемесячные выплаты, так как очень часто после пополнения брокерского счёта на покупку намеченных ценных бумаг не хватает 200-500 рублей и данные выплаты позволяют не изымать деньги из других статей бюджета. Ранее я писал также о компании из моего портфеля выплачивающие дивиденды больше одного раза в год. Все денежные поступления от ценных бумаг с учетом реинвестирования прибыли помогают добиться большей доходности благодаря сложным процентам.
Буду рад услышать ваше мнение в комментариях по данной теме. Какие облигации держите в своём портфеле?
Если вам понравилась статья, ставите лайки, подписывайтесь и делитесь с друзьями, возможно, им это пригодится, а также этим вы очень поможете автору канала. Спасибо.
Все мои высказывания в этом блоге являются моим субъективным мнением и не являются призывом к инвестированию. Я не могу гарантировать того, что мои рекомендации принесут вам прибыль или того, что вы следуя моим рекомендациям, не получите убытков.