Сейчас в планах у ЦБ создать специальную платформу, где за каждой организацией будет закреплен конкретный цвет, а именно: красный, желтый или зеленый. Возникает сразу аналогия со светофором, здесь суть такая же: попал в зеленый сектор - спокойно работай дальше, попал в желтый - есть повод задумать, попал в красный - ничего хорошего ждать не стоит, готовься к санкциям.
О новом классификаторе
Новый классификатор ЦБ будет составляться в зависимости от уровня благонадежности организации, на основе методический положений и указаний ЦБ, которые сейчас содержатся в различных источниках. Причем таких критериев скорее всего будет более 100, учитываться будут различные виды рисков: налоговые, репутационные, поведенческие, риски участия в сомнительных операциях и т.п.
Источник информации
Источником информации о готовящемся "рейтинге" стало известно со слов главы департамента финмониторинга валютного контроля ЦБ - Ильи Ясинского, который поведал о планируемых изменениях на форуме "Финополис". С его слов, новый подход разделит все организации на три большие группы и позволит кредитным организациям эффективнее бороться с отмыванием денег, а всем остальным будет доступна информация о том является контрагент благонадежным, или напротив с ним лучше не работать.
О делении организаций
Всего, несмотря на огромное количество показателей, планируется ввести привычную многим десятибалльную шкалу рисков. Для того, чтобы все отражалось своевременно и без ошибок, ЦБ потребуется регистрация организаций в специальном приложении, которое скорее всего в дальнейшем будет создано. Кроме того, уже сейчас у ЦБ есть доступ к информации платежных систем, кредитных и не кредитных организаций, органов исполнительной власти, а также к данным правоохранительных органов и Росфинмониторинга.
В зеленую группу будут относить те компании, которые наберут меньше 3-х баллов по десятибалльной школе рисков. Их финансовые операции будут отслеживать без повышенного внимания, в штатном режиме. В желтую, пограничную зону попадут компании с баллами от 3 до 7. За ними будут активно следить только по факту подтверждения существующих рисков. В красную группу попадут все оставшиеся, у кого суммарно накопилось более 7 баллов. За такими организациями наблюдение будут вести в онлайн-режиме.
По предварительным прогнозам ЦБ большинство банковских клиентов должны оказаться в зеленой группе, в красной зоне окажется 0,6-0,9% юридических лиц, в желтую группу еще около 0,4-0,6%. Но что-то нам подсказывает, что данный прогноз очень оптимистичен...
Интересно будет посмотреть на сколько эффективно будет работать система и сможет ли она реально помочь "отбелить" бизнес. Остается лишь ждать.