Со счета ООО "Пегас"в банке "Тинькофф" неправомерно было списано более 5 млн. рублей. Списание произошло путем перечисления денежных средств физическим лицам, на основании предоставленного в Банк поддельного КТС. Что такое КТС и как банк должен с ним работать? КТС- Комиссия по Трудовым Спорам. Суть работы которой заключается в урегулировании споров работника и работодателя по выплате заработной платы при ликвидации, либо банкротстве организации. При поступлении КТС банк обязан исполнить его путем списания денежных средств со счета юридического лица на которого обращено взыскание. Порядок взыскания средств на основании удостоверения комиссии по трудовым спорам регулируется Трудовым кодексом и ФЗ «Об исполнительном производстве». «Банк России определяет общие правила перевода денежных средств, в том числе по распоряжениям взыскателей. Данные правила не затрагивают юридические основания, по которым производится взыскание». Банк в свою очередь должен проверить подлинность КТС. Единственным возможным способом сделать это- получить подтверждение выдачи КТС у директора организации! По утверждению представителя банка данная процедура была соблюдена. От директора организации получена запрашиваемая информация.
Само по себе исполнение удостоверения КТС Тинькофф Банком в соответствии с российским законодательством правомерно. Так, часть 1 статьи 12 ФЗ «Об исполнительном производстве» предусматривает в качестве одного из видов исполнительных документов удостоверение КТС. При этом, согласно части 1 статьи 8 этого же закона, исполнительный документ может быть направлен в банк либо другую кредитную организацию непосредственно взыскателем вместе с заявлением о списании средств. Решение КТС подлежит исполнению в течение трех дней по истечении десяти дней, предусмотренных на обжалование. В случае неисполнения решения в установленный срок комиссия выдает работнику удостоверение, являющееся исполнительным документом (статья 389 Трудового кодекса РФ).
«Если удостоверение, выданное комиссией по трудовым спорам, подлинное, банк обязан незамедлительно перечислить денежные средства взыскателю, не уведомляя при этом должника. Но если возникают сомнения в подлинности исполнительного документа либо в достоверности сведений, указанных в заявлении взыскателя, то закон позволяет банку задержать исполнение на срок до семи дней для их проверки».
В данной ситуации проверка была проведена поверхностно. Сотрудникам осуществляющих коммуникацию с руководством организации не смутило, что у вновь зарегистрированной организации уже имеются долги по зарплате.
Что же в итоге? И кто за это будет отвечать? На лицо мошенничество третьих лиц: «Мошенничество» (статья 159 УК РФ), «Легализация (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем» (статья 174.1 УК РФ), а также «Подделка, изготовление или оборот документов (статья 327 УК РФ).