Прежде всего там нужно, объяснить что документальное мошенничество это мошенничество, когда вам предоставляется какой-то набор документов, которые не соответствуют, истине и в результате чего вы попадаете в какую-то мошенническую схему. Схема достаточно проста: вы ищете квартиру, пытаетесь купить на рынке, смотрите по всем базам и вдруг, находите хороший и интересный вариант, которй дешевле рынка, там на 20, или на 30 процентов.
Разумеется вы, или ваш агент сразу звоните спрашиваете, почему такая цена и в чём дело? Вам объясняют, что люди переезжают и нужно срочно вносить предоплату за другую квартиру в другом городе, в Москве, или за границей и поэтому такая история. Просите представить вам документы, вторая сторона в принципе готова предоставить их просит вам, говорят, что сначала давайте посмотрим, вы придете, убедитесь что мы это мы. Идут навстречу во всех ваших, пожеланиях. Вы приходите, осматриваете эту квартиру, как правило, квартира хорошая в прекрасном состоянии. Вы, разумеется просите документ, вам показывают документы, человек сразу предъявляет свой паспорт и говорит что он собственник, проверяйте документы. Говорят, что подлинники нам покажут, но позже. Так как они на работе, в другом городе, в сейфе (где угодно, но не с собой) вот есть ксерокопии но вам, тут же поясняют и в общем то все можно легко проверить, что сейчас не составляет, никакой сложности заказать выписку из единого государства реестра прав и, получить подтверждение. Но единственный, вопрос состоит в том, что чтобы снять, квартиру с продажи, чтобы купили только вы и по такой цене, ему необходимо удостовериться, что вы серьезный покупатель, поэтому просит вас внести залог.
Вы вносите залог (от 50 до 100 тысяч), как правило под расписку. Вы видите реального, человека, видите реальные документы, ваши агенты, или вы сами заказываете выписку, чтобы проверить собственника и она будет готова где-то через пять шесть дней. Соответственно вы идете, заказываете спарвку, вносите задаток (залог), а после этого, когда вы получаете выписку, вы с ужасом узнаете, что собственник этой квартиры другой человек. Вы разумеется начинаете звонить, пытаться, узнать что с квартирой, но как правило, на ваши звонки уже не отвечают, а в квартире никто не открывает дверь.
Суть мошенничества в том что, этот человек, который вам так удачно, предлагал эту квартиру - это просто, человек, который арендовал эту квартиру у настоящего собственника, а смысл в том что, он показывает его квартиру не только вам, а нескольким людям, которые также просматривают и также с учетом того, что квартира дешево стоит, также вносят залог. За неделю, например, такой мошенник может собрать несколько сот тысяч рублей.
Поэтому, в этой ситуации, основная как бы идея документального мошенничества в том, что он вам предоставляет эти документы, но для подтверждения этих документов нужно какое-то время и вот на этом времени они и играют. Схема достаточно простая, более того, в принципе она достаточно легко реализуема.
Как защититься от этого? Ну, разумеется не торопиться при покупке, и не торопиться отдавать задаток до тех, пор пока удается все-таки проверить, собственника. Существуют различные схемы, когда мошенники иногда тормозят выдачу выписок по этим квартирам, но это уже более сложная схема. И даже, если в таком случае потенциальный покупатель узнаёт, что собственником является другое лицо, ему говорят, что это якобы старый собственник. И вроде панику поднимать рано, так как у вас нет на руках бумаг, которые официально подтверждают кто собственник. А в это время, пока человек ожидает выписку, мошенник продолжает собирать деньги
Целесообразно конечно проверять все вещи, ну например не стесняться позвонить, соседям по лестничной площадке, не стесняться позвонить, или еще лучше, сходить в управляющую компанию, или тсж и поговорить с ними о том, кто на самом деле собственник. Обычно там знают почти всех жильцов.
Будьте всегда внимательны и удачи Вам!