Если раньше в "облалом" боролись налоговики, то сейчас к нам подключились банки (точнее им не оставили выбора), 115-ФЗ обязывает их следить за движением средств и блокировать счета при малейших подозрениях.
Подозрения за обналичивание денег
Для налоговиков ваши "схемы" не секрет, они в курсе и знают как её выявить. Что дает повод:
- ИПешник сотрудничает только с одной компанией
- Сделка проходит по не рыночным стоимостям
- Учредители ООО и ИП родственники или как то связаны
- ИП работает не по своим ОКВЭД
Наказание
Если повезет:
- Конечно же доначислят налоги (естественно)
- "Административка" при не соблюдении требований к бух. учету
- Занижаете больше 10%, регистрация не действительных сделок и подобные махинации - штраф 5 -10 тысяч ₽ (директору и главбуху), если вздумаете повторить, то умножайте сумму на 2.
Если не повезет, то статья сто девяносто девятая УК РФ
("уголовка" грозит при следующих факторах)
- За 3 года налоги набежали на 3 мил. ₽ , а вы схитрили и утаили от ФНС 25% от этой суммы
- За те же 3 года набежало целых 15 мил. ₽ и от 50% (по всей строгости закона)
За что вам заблокируют счёт
- Снимаете все деньги со счета
"Варианты перевода на карту (и личную) тоже опасны и даже если вы самый хитрый и переведете деньги частями, помните, контролеры не идиоты. Часть средств должны оставаться на счету (для оплаты - ЗП сотрудникам, налоги, аренда офиса"
- Однотипные сделки со снятием больших сумм
- Выплата зарплаты в 1 000 000 рублей (шестизначные суммы)
- Вклады в короткие сроки с закрытием и снятием наличных
- Операции с невозможностью выявления сторон сделки
В 2019 проще описать то, за что вам счёт не заблокируют !
Покажите банку, что ведете РЕАЛЬНУЮ предпринимательскую деятельность: выручка лежит на счету 5-6-7 дней, с неё оплачивается офиса, склад и происходит закупка товара.
Помните, что после блокировки вы попадаете в черный список ЦБ, а это сулит проблемы с открытием нового счёта.
Подробнее том, какие финансовые операции привлекают внимание налоговой (нажмите, чтобы перейти к статье)