Всем привет)
Сегодня я расскажу вам о своем портфеле, о том какие изменения произошли по счету и какие активы я добавлял в свой портфель. Занимаюсь я этим с марта месяца, регулярно пополняю свой брокерский счет каждый месяц, тем самым увеличивая свой капитал для пассивного дохода.
Начнем с обзора текущего брокерского счета.
Счет вырос хорошо. Доходность составляет 29% что есть неплохой результат для начала инвестиционной деятельности однако это потенциальная доходность и нужно учитывать тот фактор, что в краткосрочной перспективе она будет меняться. Здесь показана неполная доходность, т.к. ранее были зафиксированы позиции по иностранным активам и согласно анализу это принесло мне дополнительную доходность. Общая доходность получается 34% без ДИВИДЕНДОВ. Возможно вы спросите, а почему не учлись дивиденды? Дело в том что я решил получать выплату дивидендов на банковскую карту, а не на ИИС (поэтому она не учлась в данном анализе) тем самым увеличивая свои пополнения на ИИС (небольшой лайфхак). БКС такую услугу предоставляет и стоит она бесплатно, просто делаете запрос, но это нужно узнать у своего брокера.
Не забываем про то, что это ИИС счет, а как вы знаете ИИС дает льготы. Я выбрал получать налоговый вычет в виде 13% , что дает мне еще буст к доходности. В итоге получается доходность выше чем 34%.
А теперь я хочу продемонстрировать изменения по каждому активу за весь период инвестирования с марта 2020 года .
Алроса-58%
Аэрофлот-21%
Газпром-30%
Лукойл-28%
Мечел-20%
Полиметалл-(-2%)
Сбербанк-29%
Афк Система-0,5%
Что касается активов то вкратце разберем каждую из них.
Алроса растет на фоне восстановления рынках и продаж алмазов. Сейчас кусаю локти что не докупал их по цене в 63 рубля за акцию.
Аэрофлот покупал после SPO она стоила очень дешево по 58 рублей за акцию. Примерно с этого дна я начал покупать акции данной компании.
Также стоимость активы выросла на новостном фоне о выпуске вакцины и вакцинации, тем самым рынок ожидает восстановления и это уже заложено в цене. Я считаю что когда вирус пройдет или начнут снимать ограничения, то цена акции улетит на 90 рублей.
Газпром радует, цены на газ выросли в Европе и Китае и увеличиваются объемы экспорта газа в Китай. Что нам как инвесторам это на руку. Чем больше прибыли тем больше дивиденды. Данная компания снизила свои кап. затраты , что больше увеличивает денежный поток или эти деньги могут быть направленны на выплату дивидендов.
Лукойл растет на фоне повышения цен на нефть. Незабываем что эта компания инвестировала в зеленую энергетику и начнет строительство солнечных электростанций. Я считаю это хороший плюс для компании для диверсификации своего бизнеса а также зеленая энергетика это тренд.
Мечел компания по производству коксового угля. Интересная компания но с большими долгами. Сейчас цены на сталь дико выросли и на этом фоне металлурги очень много зарабатывают за счет экспорта тем самым Мечел сократит свои долги и чем больше цены на сталь будут расти, тем больше кампания может выплатить долги . Это рисковый актив но если Мечелу удастся сильно сократить свою долговую нагрузку и начать выплачивать дивиденды то данную компанию рынок пересмотрит и Мечел может хорошо подняться в цене.
Полиметалл. Данную компанию рассмотрел как защитный актив в акциях. Компания занимается добычей не только золота но и серебра а также будет заниматься добычей меди. Почему я купил эту компанию а не Полюс золото например. Да все просто. Я считаю цены на серебро вырастут т.к. будет дефицит за счет огромного строительства солнечных панелей, а там применяется серебро.
Сбербанк. Тут я думаю многие знакомы с этой кампанией . Отличный менеджмент, развивает свою экосистему входит на рынки разных отраслей, включая беспилотные автомобили, ИИ. За счет своей мощной экосистемы Сбер прилично вырастет.
АФК Система. Я думаю многие знают об IPO OZON. Это классная компания пока еще показывала убытки но недавно вышло новость что компания получила профит. У АФК есть МТС которая тоже развивается и выплачивает хорошие дивиденды. Биннофарм-из которой АФК хочет сделать крупную фармацевтическую компанию. Считаю за счет развития своих крупных компаний АФК будет расти в цене.
ИТОГ
Что касается рынков , то здесь жду коррекции. Единственное я не могу знать когда она будет. Я все равно продолжу пополнять свой брокерский счет и покупать перспективные компании, а также на просадках буду увеличивать долю своих активов.
Хочу дать небольшой совет начинающим инвесторам и тем кто еще не начал этот путь, у которых есть страх это сделать. Не ждите удобного момента начинайте прямо сейчас сделайте свой первый шаг. ШАГ в мир инвестиций.
И в завершении хочу поделиться одной великолепной цитатой, от известного многим человека, который достиг огромного успеха, создателя Apple.