В России с 10 января вступают в силу поправки к Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», которые усиливают контроль за операциями россиян с наличными.
В соответствии с данными поправками ужесточается контроль за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. рублей.
Наряду с этим вводится обязательный контроль почтовых переводов на сумму свыше 100 тыс. рублей и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму.
Также с 2022 года подпадут под контроль и расчёты наличными и безналичными по сделкам с недвижимостью, сумма должна превышать 3 млн рублей.
Руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при правительстве РФ Константин Ордов полагает, что первостепенная цель нововведений — борьба с финансированием терроризма. Законопослушные граждане не столкнутся с проблемами из-за новых порядков, сказал эксперт в беседе с RT.
«Я думаю, что никаких блокировок счетов и задержек с оплатой не будет. Это всё в рамках государственной программы деанонимизации всех платежей, то есть у каждого платежа должны быть чёткие, понятные плательщики и бенефициары, получатели этих сумм», — рассказал RT Ордов.
Председатель Финпотребсоюза и экс-председатель Федеральной комиссии по ценным бумагам России Игорь Костиков отметил, что во многих странах существуют более жёсткие ограничения схожей направленности.
«Во многих странах есть более жёсткие меры, чем сейчас приняты... Я думаю, что такого рода суммы, которые предусмотрены FATF (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег. — RT), вполне реальны и они не должны сказаться на жизни россиян», — отметил Костиков в беседе с RT.
Он также предположил, что нововведения могут быть связаны с пандемией, поскольку на фоне сложившейся ситуации повысился объём наличных расчётов.
Отметим, что в августе 2020 года в России ограничили возможность анонимного пополнения интернет-кошельков. Согласно вступившим в силу поправкам к Федеральному закону «О национальной платёжной системе», запрещается пополнение электронных кошельков наличными без предварительной идентификации личности. Зачисление средств возможно только с использованием банковского счёта.