Подробная инструкция по оформлению вычета ИИС в 2021г. с фото.

Всем привет! С вами Ден, автор канала и инвест-эксперимента "по 100 рублей в день". Сегодня оформляю вычет по ИИС и сделаю инструкцию, как правильно подать заявление на вычет и на что обратить внимание, чтобы не получить отказ.

Готовим документы

1. Запрашиваем документы у работодателя по форме 2-НДФЛ

Просто напишите бухгалтеру, и он все пришлет, делов на 5 мин.

Скрин 1. Обратите внимание на выделенные желтым маркером, они понадобиться для заполнения 3-НДФЛ.

2. Качаем документы у брокера.

Покажу на примере брокера Тинькофф.

Скрин 2. Авторизуемся у брокера, выбираем "О счете" на вкладке "Портфель"

Далее нужно скачать архив с документами для вычета, никаких правок там делать не надо, все уже заполнено.

Скрин 3. Качаем архив по этой кнопке.

Проверяем, что архив открывается.

Скрин 4. В архиве должно быть 5 файлов.

Проверяем содержание документов .

Скрин 5. Запоминаем сумму в платежном поручении.

Именно на эту сумму будет доступен налоговый вычет в размере 13%. Ее нужно будет вписать в 3-ндфл в разделе "вычеты". Максимальная сумма для оформления налогового вычета 13% это 400 000 р.

То есть максимальный вычет, который можно получить от ИИС 52 000 рублей ежегодно.

Скрин 6. Сумма в брокерском отчете должна совпадать с суммой в платежном поручении.

На этом все, документы готовы, переходим к заполнению 3 НДФЛ

Подача 3-НДФЛ

Форма 3-НДФЛ по сути является заявлением на вычет, где нужно указать свои доходы, основание для вычета и сумму вычета.

Проще всего заполнить 3-НДФЛ в личном кабинете налог.ру(вход по ссылке).

1. Получаем ЭП на налог.ру

Для заполнения 3-НДФЛ онлайн сначала нужно получить Электронную подпись в личном кабинете.

Скрин 7. Заходим в свой профиль, кликая по своему ФИО в верхней части экрана. И находим вкладку "Получить ЭП" листая вправо стрелочками.

Никаких изменений вносить не надо, просто вбиваем пароль и отправляем запрос.

Скрин 8. Подтверждение на получение ЭП

Максимальный срок получения ЭП до 24 часов, но обычно меньше.

Скрин 9. Генерация ЭП

В моем случае ЭП выпустили почти сразу : через 5 минут увидел успешное уведомление в ЛК налог.ру.

Скрин 10. Успешное получение ЭП

2. Заполняем 3-НДФЛ

После получения ЭП переходим к финальной части - заполнению анкеты на вычет 3-НДФЛ.

Скрин 11. 3-НДФЛ находится в разделе "Жизненные ситуации" как не странно.

3-НДФЛ можно заполнить на сайте или загрузить уже готовую форму.
Рассмотрим вариант заполнения формы через ЛК налогоплательщика.

Скрин 12. Тут все просто: выбираем прошедший год, если вы подаете впервые то так и отвечаете. И если живете в РФ то вы налоговый резидент, если нет - то нет.

Переходим далее и заполняем доходы в соответствии с 2-НДФЛ

Скрин 13. Заполните все поля, пользуясь формой 2-НДФЛ -> смотри скрин 1.

Для получения вычета по ИИС нужно выбрать пункт "Инвестиционные налоговые вычеты".

Скрин 14. Выбираем нужный нам пункт по ИИС.

Заполняем сведения о вычете в соответствии с документами полученными от брокера на 2ом шаге.

Скрин 15. Данная сумма должна соответствовать суммам на скринах 5 и 6.

Расчет возврата происходит автоматически.

Скрин 16. Да, сумма не большая, но я решил сделать этот процесс в любом случае, чтобы знать иметь опыт.

Отличие от подачи в 2019 году всего одно: раньше распределение нужно было проводить отдельной операцией в ЛК - теперь вместе с подачей 3-НДФЛ.

Указываем реквизиты карты, на которую нужно отправить вычет. Также делается через личный кабинет Банка, выбрав нужную карту и "реквизиты". Если не можете найти сразу - спросите у поддержки банка.

Скрин 17. Номер можно должен начинаться с 408 или 407

Все, финальный шаг - загрузка документов.

Скрин 18. Добавляем 5 документов: 2-НДФЛ от работодателя и 4 документа от брокера.

Подтверждаем все своей электронной подписью.

Скрин 19. Впервые используем ЭП в деле.

Камеральная налоговая проверка в будет проходить в течении трех месяцев а начисление вычета еще в течении месяца.

Скрин 20. Финал.

Получается максимум через 4 месяца я должен получить вычет на свою карту. Через сколько фактически я получу вычет - сделаю апдейт в конце статьи.

Обязательно проверьте список всех вложений!

Не смотря на то, что я загрузил 5 документов (это видно на 18 скрине), отправилось только 4 (декларацию 3-НДФЛ не считаем).

Скрин 21. Для того чтобы добавить доки - есть специальная кнопка "направить дополнительные документы", правда она появилась только на след. день, после изменения статуса на "Зарегистрировано". Подавать уточненную в этом случае не надо.

Если все сделано правильно - статус вашей заявки должен выглядеть так.

Скрин 22. все 5 документов на месте.

Если инструкция была полезной - поставьте лайк!

Автор в ожидании вычета по ИИС

Я же продолжу свой инвест-эксперимент "по 100 рублей в день". Подписывайтесь!