2020 год был неоднозначным во многих смыслах и то, что происходило в течение года, фактически придало ускорение тектоническим сдвигам в мировой экономике, и, соответственно, рынку акций.
Подписывайся на мой Instagram. Там много крутой информации для новичков в мире инвестиций
Я рассмотрел прогнозы рынка на 2021 год от компаний Blackrock и Fidelity и выписал основные тезисы, чего нам ждать в будущем, а самое главное, почему нам этого надо ждать.
Также выводы из обзоров не очень легко, но можно будет применить неквалифицированным частным инвесторам, которые имеют выход только к Московской и СПб биржам (т.е. большинство из нас). Как это сделать? Так я вам распишу инструменты фондового рынка, на которые стоит обратить внимание.
Всё написанное ниже не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Помните, что инвестиции - это всегда риск.
Итак, компании сходятся во мнении, что пришло время фундаментально переосмыслить подход к составлению инвест портфеля. Не знаю, как вы, а я к ним прислушаюсь.
- Во-первых, стоит увеличить долю развивающихся рынков в портфеле. Пристальное внимание в первую очередь Китаю и Азии в целом (за исключением Японии).
Почему? Считается, что развивающиеся рынки выиграют больше всего от роста экономики после COVID-19. Кроме того, слабый и падающий доллар (по рублю, конечно, не скажешь, что доллар слаб, но если сравнить с фунтом или евро, то так оно и будет), ориентация на новые технологии (просто поищите, где производятся все наши смартфоны и запчасти к ним), а также удачная борьба с пандемией создают положительный потенциал роста в ближайшие годы.
Как можно вложиться в эти рынки максимально безопасно? Купить фонды на развивающиеся рынки и Китай.
Нам доступен: FXCN (ETF на Китай), VTBE (фонд на развивающиеся рынки). Есть еще инструменты, но эти мне нравятся больше всего.
- Во-вторых, стоит увеличить долю акций США. Почему? Ожидается, что будет дальнейший рост в секторе технологий и здравоохранения. IT сектор силен фундаментально (низкие долги, высокие доходы), а здравоохранение… Думаю, тут и так понятно, почему оно будет высокодоходным во время борьбы с пандемией. Кроме того, ожидается активный рост компаний США с малой капитализацией за счет общего роста экономики при выходе из пандемии.
Чтобы закрыть этот пункт, рассмотрите FXUS (ETF на акции США). Лучше инструмента на нашем рынке не найти. Там и IT и все остальное.
Для вложения в IT точечно, рассмотрите фонды FXIT / FXIM / TECH. Любой из них украсит ваш портфель.
- В-третьих, уменьшаем долю европейских акций в портфеле. Почему? Рынок европейских акций находится под давлением из-за нулевых процентных ставок центральных банков (вы знали, что в Европе ставки в районе нуля, и есть даже отрицательные? Т.е. на вклад вы положили одну сумму, а забрали меньше).
Поэтому, если в вашем портфеле есть FXDE или AKEU, то подумайте, стоит ли увеличивать их долю.
- В-четвертых, уменьшаем долю гособлигаций США в своем портфеле, если вы их там держали. Они не принесут вам почти никакой доходности. Почему? Ставка ФРС тоже в районе нуля, как и у европейских ЦБ, что делает гос облигации США максимально невыгодными.
Поэтому, если имеете в своём портфеле FXTB, то 100 раз подумайте, нужен ли они вам на долгосрок. Можно рассмотреть замену на FXRU и VTBH. Это не совсем одно и то же (я бы сказал, совсем не одно и то же), но другой хорошей альтернативы у неквалифицированного частного инвестора нет.
- В-пятых, нас ждет повышенная инфляция в ближайшие годы, с которой не будут бороться центральные банки. Почему? В мире сильное расслоение богатых и бедных. Для осуществления программ поддержки нуждающегося населения нужны деньги. Откуда их взять? Из воздуха, т.е. напечатать. А печать денег тем или иным образом, но всегда приводит к инфляции, хотя на коротком промежутке времени это не может быть не заметно.
Что же делать нам, обычным людям, которые просто хотят жить достойно? Инвестировать, скажу я. Это единственный путь, который даже малыми шагами (даже по несколько тысяч рублей в месяц) приведет нас к финансовой независимости в будущем.
Кстати, вот такую разбивку портфеля по секторам предлагают аналитики на 2021 год. Верить им или нет? Решать вам.
Если понравилась моя статья, то обязательно подписывайтесь на мой дзен и ставьте лайк. Это поможет продвижению канала.
#инвестиционный портфель #начинающий инвестор #финансовая грамотность