Сегодня я поделюсь информацией, которую я подчерпнул на платном тренинге по инвестированию.
Информация эта будет касаться консервативных ETF-фондов, т.е финансовых инструментов, доходность которых сопоставима с банковским депозитом и немного выше при минимальной волатильности.
Перечень ETF-фондов
1. FXMM Казначейские векселя США 1-3 мес. (US T-Bill Index. RUB Hedged);
2. FXTB Казначейские векселя США 1-3 мес. (US T-Bill Index);
3. FXRB Индекс российских корпоративных еврооблигаций (EMRUS);
4. FXRU Индекс российских корпоративных еврооблигаций (EMRUS);
5. FXGD Биржевой инвестиционный фонд на золото LBMA GoldPriceAM (USD);
6. RUSB Корзина еврооблигаций российских эмитентов (ITIEURBD);
7. SBCB Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций (RUEU10);
8. SBGB Индекс МосБиржи государственных облигаций (RGBITR);
9. SBRB Индекс рублевых корпоративных облигаций (RUCBTR3Y);
10. GPBS Корпоративные облигации (дюрация - 2 года);
11. GPBM Корпоративные облигации (дюрация - 4 года);
12. VTBB Индекс корпоративных облигаций (RUCBITR);
13. VTBH Американские корпоративные облигации;
14. VTBU Индекс МосБиржи корпоративных российских еврооблигаций (RUCEU);
15. VTBY Еврооблигации России и развивающихся стран, номинированных в евро;
16. VTBM Фонд денежного рынка;
17. VTBG Фонд следует за динамикой цен на золото через покупку ETF SPDR Gold Shares;
18. AKMB Индекс Композитный всех облигаций МосБиржи;
19. SUGB Индекс МосБиржи государственных облигаций (1-3 года);
20. RCMB Еврооблигации, входящие в Индекс МосБиржи еврооблигаций;
21. TGLD Фонд, инвестирующий в золотые слитки через акции iShares Gold Trust ETF.
Какова примерная ожидаемая доходность и какие плюсы
1. Ориентировочная доходность в рублях 5%, портфель краткосрочных гособлигаций США;
2. Ориентировочная доходность в рублях 5%, защита от девальвации рубля;
3. Ориентировочная доходность в рублях 7%. Хорошая рублевая доходность и диверсификация;
4. Ориентировочная доходность в рублях 10%. Защита от девальвации рубля, альтернатива банковскому депозиту;
5. Ориентировочная доходность в рублях 10%. При долгосрочном падении рынка США будет интересен;
6. Ориентировочная доходность в рублях 10%. Защита от девальвации рубля, альтернатива банковскому депозиту;
7. Ориентировочная доходность в рублях 10%. Защита от девальвации рубля, альтернатива банковскому депозиту;
8. Ориентировочная доходность в рублях 8%. Портфель ОФЗ, альтернатива банковскому депозиту;
9. Ориентировочная доходность в рублях 6%. Портфель корпоративных облигаций РФ с дюрацией 1-3 года;
10. Ориентировочная доходность в рублях 6%. Портфель корпоративных облигаций РФ со средневзвешенной дюрацией 2 года;
11. Ориентировочная доходность в рублях 8%. Портфель корпоративных облигаций РФ со средневзвешенной дюрацией 4 года;
12. Ориентировочная доходность в рублях 8%. Хорошая рублевая доходность и диверсификация;
13. Ориентировочная доходность в рублях 10%. Портфель корпоративных облигаций США со средним сроком погашения 3,6 года;
14. Ориентировочная доходность в рублях 5%. Портфель российских корпоративных еврооблигаций смарт бета;
15. Ориентировочная доходность в рублях 6%. Портфель еврооблигации развивающихся стран, номинированные в евро;
16. Ориентировочная доходность в рублях 4%. Альтернатива банковскому депозиту;
17. Фонд недавно открылся, доходность спрогнозировать сложно. При долгосрочном падении рынка США будет интересен;
18. Фонд недавно открылся, доходность спрогнозировать сложно. Портфель ОФЗ и российских корпоративных облигаций;
19. Фонд недавно открылся, доходность спрогнозировать сложно. Портфель ОФЗ, альтернатива банковскому депозиту;
20. Фонд недавно открылся, доходность спрогнозировать сложно. Портфель российских корпоративных еврооблигаций;
21. Фонд недавно открылся, доходность спрогнозировать сложно. При долгосрочном падении рынка США будет интересен.
На каких фондах я остановил свой выбор
Мой выбор пал на 3 фонда из этого перечня:
1. FXRU я выбрал, потому что доллар неукоснительно рос по отношению к рублю за всю свою историю (с коррекциями), поэтому это, своего рода, вложение в доллар;
2. FXGD я выбрал, потому что золото исторически является защитным активом во время падения или сильных коррекций рынка;
3. VTBB я выбрал, потому что этот фонд показывал только рост (кроме общего падения рынка в начале 2020г. в связи с локадунами) при относительно бОльшей доходности по сравнению с другими фондами.
