Печальная история из жизни о легковерных предпринимателях и советы, как не попасть на удочку бизнес-мошенников.
Рассказывает читатель ВЭДсовет Наталья Владимирова из Санкт-Петербурга, сотрудник логистической компании.
Каждый из нас хоть раз получал сердобольное сообщение о том, что где-то в далекой Африке десятиюродная бабушка оставила наследство в миллиард долларов, но вот чтобы его получить, надо прислать в ответ 100 долларов. И вроде все мы считаем себя адекватными людьми, не верим в свалившееся на нас счастье. Звоним престарелым родителям и говорим ни в коем случае ни открывать дверь незнакомым людям, рассказываем о мошенниках.
Но как только эти самые мошенники придумывают новые способы обмана, мы напрочь забываем о бдительности и начинаем верить, что «вот НАКОНЕЦ-ТО я разбогатею, я это заслужил».
Одна деревообрабатывающая попросила нас разобраться, что происходит с их сделкой. В июне к ним обращается представитель Министерства пожертвований Катара с просьбой поставить пиломатериал на общую сумму $2500000! Ну Вы понимаете, что происходит в «голове» у компании… Вилла на Канарах, дети в Оксфорде, квартира в Москва-Сити…
На радостях компания заключает контракт, по которому Министерство Катара обязуется оплатить $2500000 в течение 3 (!!!!! ТРЕХ, Карл) дней с момента подписания, при этом обязанность по поставке товара растягивается на последующий календарный год. Самое удивительное – контракт действует полгода, условий пролонгаций нет! Арбитраж в России! Но и даже это можно попытаться понять и продолжать верить в чудо – ну может на самом деле Катару нужен наш пиломатериал. Но самое удивительное ожидает в конце контракта – в реквизитах только название Министерства Катара. А вот реквизитов, куда они должны обещанные миллионы отправлять – нет! Мысли о потенциальных миллионах кружат головы, и наша компания не обращает на это внимание. «Регистрация в банке, административная и уголовная ответственность за нарушение валютного законодательства? – не, не слышал, к черту все! Я Миллионер!»
Через несколько дней после подписания контракта приходит сообщение от представителя Министерства о том, что контракт надо зарегистрировать, это стоит $2000, просит перевести на реквизиты физического лица. Будущий «миллионер» отправляет! И только когда представитель просит еще $5000 для апостиля, наш «везунчик» начинает задаваться вопросом – а все ли тут хорошо? Чуда все-таки не произошло. Облом.
Итак, чтобы не попасть на удочку мошенников:
- Тщательно проверяем контрагентов: запрашиваем правоустанавливающие документы, даже если они на иностранном языке, на иероглифах – неважно – просим все документы. Тем самым показываем, что мы настроены серьезно.
- Находим переводчика или компанию из соответствующей страны и просим перевести или проверить документы. Задаем вопросы о том, какие способы проверки дееспособности юридических лиц существуют в их стране.
- Контракт отдаем на экспертизу в обслуживающий банк. Ни один уважающий себя банк не позволит своему клиенту совершить глупость.
- Просим у контрагента рекомендации в других странах, в его стране и, действительно, проверяем, созваниваясь с данными контактами.
- Просим документы (транспортные документы) на предыдущие отгрузки. Там должно быть указано именно то название компании, с которой вы собираетесь сотрудничать. Например, по номеру контейнера можно отследить реальность маршрута.
- Со всем пакетом документов идем к компании, которая имеет опыт работы в ВЭД, и просим проверить, оценить, посоветовать.
- Если все-таки вы самый умный, что не исключено, читайте внимательно контракт! Наименование контрагентов должно быть написано четко, как в документах, и во всех случаях одинаково. С наименованием товара аналогично. Если Ваш товар называется в контракте Ель, в спецификации не должно быть просто дерево длиной 5 метров!
- Проверяем, кто подписывает контракт? На основании каких правоустанавливающих документов?
Ну и не забываем старую добрую мудрость – лучше глупость спросить, чем глупость сделать. Дешевле будет!
Ставьте лайк, подписывайтесь на наш канал!