Сколько налогов мы реально платим? Давайте разберемся.
Довольно часто можно услышать, что в России одни из самых низких налогов в Европе, мол, платишь 13% подоходного налога и на этом всё, просто сказка.
Особой популярностью этот аргумент пользуется в спорах об уровне жизни. Спрашиваешь ты например, почему в Германии зарплаты в разы больше, чем в России? Тебе отвечают – зато там такие налоги, что все зарплаты на них уходят, остается только концы с концами сводить. Или приводят как железобетонный аргумент в пример Францию с ее шкалой до 75% (в которой, налоговая ставка рассчитывается не из персонального дохода налогоплательщика, а исходя из среднедушевого дохода его семьи! Налоговая ставка 75% начинается при среднедушевом доходе семьи от 1 млн. евро в год и выше. от 1 млн евро на физиономию, Карл! и начисляется не на всю сумму, а лишь на ту разницу, что миллион превышает. Т.е. если французский миллионер живёт с женой и несовершеннолетними детьми, то он должен зарабатывать в несколько раз больше, чем 1 млн. евро в год, чтобы попасть под ставку 75%. Кроме того, перед рассчётом налоговой ставки из своего годового дохода французские семьи вычитают некоторые виды расходов в течение года: расходы на образование (своё и детей), расходы на осуществление профессиональной деятельности, расходы на содержание неработающих ближайших родственников, расходы на покупку жилья, расходы на благотворительность и др.)
Ладно, черт с ней, с Францией. Давайте про нашу самодержавию... Давайте разберемся, сколько реально налогов платят россияне.
Государственные поборы на работе
Начнем с обязательных отчислений в различные фонды:
• В Пенсионный фонд нужно уплатить 22% от зарплаты (... которые уже 7 лет как по сути украли у большинства работающего населения России младше 1967г.р. но это отдельная тема).
• В Фонд социального страхования 3%.
• В фонд обязательного медицинского страхования 5% плюс отдельно взнос за травматизм, в зависимости от класса профессионального риска от 0,2% до 8,5%.
Это к вопросу о бесплатной медицине в России. Какая же она бесплатная, если вы всю свою жизнь отчисляете на нее деньги со своей зарплаты, даже если ваша нога ни разу не переступала порога поликлиники? В тех же Штатах, страховой полис для работающего стоит в среднем 450 долларов... Для иждевенца 220. При этом крупные компании участвуют в его (полиса) оплате. Такой конкурентный бонус. А можно вообще сэкономить на страховке. Без страховки Вам не откажут в лечении, но случись что - счет огромный...
Итого получилось минимум 30+% . Много? Ерунда, это еще не всё. Перед тем как на руки Вам дадут деньги, работодатель еще заплатит из них за Вас НДФЛ, а это те самые 13%.
Ну теперь-то Всё? Нет, едем дальше :)
Недвижимость
Наверняка у Вас есть своя квартира, (...если с такой зарплатой еще и снимать жилье...). За квартиру придется уплатить налог на имущество, размер которого зависит от стоимости квартиры. Например, в 2018 году в Москве в среднем налог составлял 6 тысяч рублей в год, то есть 500 рублей в месяц...
Еще одна статья расходов – автомобиль
Вы шикуете и позволили себе авто?
Во-первых, за него надо платить транспортный налог, размер которого зависит от характеристик машины и региона. В среднем по России это около 3000 рублей в год, то есть 250 рублей в месяц.
Это еще не все, не забывайте про бензин, в стоимость которого входит еще один налог – акциз, размер которого посчитать не так-то просто. Как минимум, нужно знать плотность бензина. В одном литре 92-го бензина примерно 15 рублей – это акциз. Много? Но это не всё. ))
Кроме акциза в бензине прячется еще и НДПИ (налог на добычу полезных ископаемых), тут посчитать вообще ничего не получится, налог берется не с бензина, а с добываемой нефти. Сколько с одной тонны нефти получается бензина, одному Богу известно. Тем более наша смехдержава предпочитает нефть-сырец гнать за рубеж и импортировать нефтепродукты. Тут посчитать кол-во "концов" вообще не представляется возможным...
В общем, по статистике почти половина водителей России в месяц тратят на бензин 4000 рублей, а это значит еще как минимум 1000 рублей налогов.
Кстати, акциз есть не только в бензине, например, за литр пива акциз составляет 22 рубля за литр, крепкого алкоголя 544, за одну сигарету не менее 2,5 рублей. Таким образом, если наш работник в день выкуривает пачку сигарет и выпивает банку пива, то плюсуем ему еще 2000 рублей налогов.
Неявные/скрытые налоги
Дальше – больше, когда вы тратите свои заработанные деньги, то сами того не замечая способствуете уплате очередных налогов в бюджет. Речь идет в первую очередь про НДС (налог на добавленную стоимость). Да, формально налог платите не вы, а продавец или производитель, но они, разумеется, закладывают его в конечную стоимость товара, работы или услуги. Поэтому в итоге бремя оплаты налога ложится на конечных потребителей – нас с вами.
Обычная ставка НДС – 20%, наверняка вы помните, что еще совсем недавно было 18%, но какая может быть стабильность и скрепы без повышения налогов?
Для ряда товаров ставка меньше 10%, например, для хлеба, молока, овощей и фруктов, лекарств. Чтобы хоть как-то приблизительно оценить налоговую нагрузку, давайте усредним ставку до 15%. )
Мы уже отдали государству, минимум 53% , а ведь мы только начали. ))
Как насчет других налогов, установленных для организаций, которые они закладывают в стоимость своей продукции, которую мы потом покупаем? Например, налог на прибыль 20%, его платят практически все крупные компании.
Или, например, пришли в магазин купить рыбу. Вы задумывались, что в ее стоимость входит сбор за пользование объектами водных биологических ресурсов, которые заплатила компания, занимающаяся выловом?
Можно пойти еще дальше
Получается, что сперва вы отдаете государству налог со своей зарплаты, а затем вынуждены оплачивать налог с зарплаты тех работников, которые вырастили овощи, которые вы покупаете в магазине, налог с зарплаты продавцов самого магазина, налог с зарплаты водителей, которые привезли овощи в магазин, налог с зарплаты инженеров, которые построили грузовик, на котором водители привезли овощи в магазин и так далее.
И это мы только про один налог говорим – НДФЛ, а ведь так происходит со всеми налогами. При доставке товаров в магазины тоже тратится бензин, а значит, уплачиваются акцизы, за счет чего доставка дорожает, следовательно, мы вынуждены снова переплачивать.
Да что там доставка, представьте, сколько топлива тратится комбайнами для выращивания той же картошки.
В общем, с учетом всех мультипликаторов можно смело оставить суммарное налоговое бремя россиян в 2/3. Конечно, это приблизительные расчеты, не претендующие на математическую точность, но все-таки 2/3 это и близко не 13%, про которые нам с вами говорят.
2/3 – это когда вы заработали на три квартиры, а купить можете только одну, и то в ипотеку.
Заметьте, мы говорили об отчислениях только в пользу государства, без учета платежей в пользу иных лиц, которые государство объявило обязательными, вроде взносов на капитальный ремонт или ОСАГО.
Вот и подумайте на досуге, действительно ли в России низкие налоги, или нас кто-то обманывает?