Здравствуйте, уважаемые читатели канала «Legal»!
После окончания Новогодних каникул всех нас ждут неблагоприятные изменения в сфере расчетов. Забегая вперед, скажу, что все они конечным итогом нацелены на установление тотального контроля со стороны государства за доходами и расходами граждан и юридических лиц, а также на перевод всех расчетных операций с денежными средствами в онлайн плоскость.
Итак, с 10 января 2021 года в силу вступят поставки к 115-ФЗ О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.
По официальным данным цель принятых поправок благая –
устранить лазейки для ведения организациями двойной бухгалтерии и укрывания от налогов.
Однако фактически изменения затронут и большую часть обычных граждан, которым теперь придется обосновывать перед Росфинмониторингом легальность происхождения своих доходов.
С 10 января под сферу контроля финмониторинга попадут:
- Почтовые переводы и пополнение баланса мобильного телефона в размере от 100000 руб. (либо эквивалентную сумму в валюте)
Безналичные денежные переводы граждан в размере свыше 100000 рублей и до принятия поправок контролировались банками на предмет законности (в случае сомнительности перевода Банк мог запросить документы подтверждающие основательность получения), теперь под контроль попадут и почтовые переводы и пополнение баланса сотового телефона. Так как одним из способов обналичивания денег в последнее время стал возврат неиспользованных денежных средств, внесенных за услуги связи.
- Операции с наличными на сумму свыше 600000 руб.
Эта категория операций с денежными средствами передана под контроль финмониторинга в целях борьбы с коррупцией.
Так, под мониторинг теперь попадет снятие указанной суммы в банкомате, кассе банка или внесение ее на счет. Банк передаст сведения о совершенной операции в финмониторинг, а они проанализировав сделку, в т.ч. и на предмет социально-экономического статуса ее участников, решат, передавать ли сведения далее в правоохранительные органы или налоговую.
- Сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн. руб.
Финмониторинг теперь сможет запросить обоснование легальности происхождения денежных средств при любых операциях с недвижимостью на указанную сумму, если сделка покажется ему подозрительной.
Это изменение направлено на легализацию доходов и отказ от оформления крупных активов на «подставных» лиц.
Теперь сведения о сделках с недвижимостью в Росфинмониторинг будут передавать нотариусы, а также банки, которые будут отслеживать не только безналичные платежи, но и передачу наличных с использованием банковских ячеек.
- Выплата выигрыша и ставки в азартных играх и лотерее в размере от 600000 руб.
Под мониторинг попадут теперь даже такие финансовые потоки.
Как Вам такие изменения? Делитесь своим мнением в комментариях.
Надеюсь, Вам будет полезна данная публикация!
Если Вы знаете тех, кому она также может быть полезна, поделитесь ею с ними.
Также с 1 января в силу вступило множество других ограничений и запретов. Подробнее о них читайте в статье С 1 января 2021 г. в России введут новые запреты и ограничения.
Спасибо за Ваше внимание! Не забывайте ставить «👍» - это очень важно!
Подписывайтесь на канал "Legal" и будьте в курсе важных изменений.
