Доброго времени суток!
Мы часто слышим, что удачу на фондовом рынке принесёт простая стратегия: откладывай 10% дохода в индекс S&P500. И получишь чуть ли не 30 % доходности в долларах.
Из книжки в книжку, из статьи в статью благополучно переписывают эту эпохальную мысль и, что особенно удивляет, все это повторяют только потому что прочитали. А проверить?
Я тоже всё это читаю и привыкла критично относиться ко всему, что пишут. Даже, если это пишут признанные гении.
В очередной раз смотрела содержимое своего портфеля и увидела, что наступил очень удобный момент сравнить результаты.
Я покупаю фонды. Немного и не часто. Скорее это способ, что называется "припарковать кэш", т.е. в ожидании покупок собрать некоторое количество денег, причём так, чтобы они ещё и маленько дохода приносили.
Конечно, покупка фондов на индексы не то же самое, что индексное инвестирование, но что-то весьма приближённое.
Индексное инвестирование предполагает покупку акций компаний, входящих в индекс, причём в тех же долях. Таким образом, чтобы повторить индекс S&P500 нужно купить акции всех пятисот компаний. С индексом Мосбиржи проще - всего чуть больше 40.
Для мелкого инвестора это практически не по силам, но у нас есть выход - купить паи фондов, повторяющих индексы.
Итак. Я здесь приведу скрины из моего реального портфеля. Фонды куплены практически одновременно и на соизмеримые суммы. Денег вложено мало, но результат весьма показателен.
Кроме того, фонды куплены у разных управляющих компаний (люблю поэкспериментировать!)
Здесь мы видим, что в фонд "Индекс Мосбиржи полной доходности" вложено чуть меньше, однако, эти 5 паев принесли почти 19 % доходности за 3 месяца против 4% "Индекса S&P500".
Следующие паи от ВТБ.
Не стала приводить все операции с паями "Российские акции" (они часто покупаются и продаются). Часть паев, входящих в нынешнюю сотню, была куплена в конце августа, поэтому на результат сильно не влюяют.
Смотрим результат: почти 14 % нам принесли россияне и только 3 с копеечкой - американцы. И это при значительно меньшей сумме вложений!
И, конечно, наш любимый FinEx...
Здесь ситуация довольно близкая: 16,6% по Мосбирже и 11,9% по американским акциям. Однако, не будем забывать, что одна акция FXUS была куплена в середине июля, а, значит отработала на 2,5 месяца дольше.
Здесь я уже слышу, как говорят о том, что доллар всегда растёт и надо инвестировать исключительно в долларовые активы. Да, доллар растёт, но не всегда "бешенными" темпами! За указанный период доллар не только существенно не вырос, хотя и пытался, но сейчас рубль даже несколько укрепился от уровней сентября.
Как говорится, комментарии здесь излишни!!!
У меня получилась весьма показательная картинка, которая, ко всему, ещё позволяет сравнить эффективность управления фондами от разных управляющих. Вы можете сами сравнить...
Я не очень люблю Сбер, но похоже, что фонды под их управлением приносят чуть больше доходности. И я бы ещё обратила Ваше внимание на их же фонд "Ответственные инвестиции" (SBRI). Мне он понравился.
Надеюсь, что статья была для Вас полезной! Подписывайтесь на канал будет ещё много полезного и интересного!
Данная статья не является рекомендацией или торговым сигналом, я не даю инвестиционную консультацию или призыв к действиям. Здесь описывается личное мнение и собственный опыт.