Приблизительно полгода назад Владимир Путин подписал ФЗ №208, который вносит некоторые существенные изменения в так называемый антиотмывочный закон, известный под №115 ФЗ. Уже с 10 января все указанные в документе изменения вступают в силу. Рассмотрим, что станет иначе.
Счета и вклады под контролем
В законе сказано, что если сумма сделки по пополнению счета в банке или снятию с него денег окажется выше 600 тысяч рублей либо их эквивалента в иностранной валюте, то такая операция будет подвержена контролю со стороны государства. Эксперты считают, что изменение коснется только договоров об аренде, но на практике есть все шансы столкнуться с ситуацией, когда любые операции на суммы свыше указанной будут контролироваться.
Почтовые переводы под контролем
В ФЗ № 208 в п. 1.7 сказано, что теперь любой почтовый перевод на сумму больше 100 000 рублей также будет подконтрольным. Теперь, чтобы переслать такую сумму или больше, придется показать документы, подтверждающие происхождение денег, их законность.
Счет мобильного – под контролем
Многие люди используют для выполнения финансовых операций мобильный телефон, а точнее номер своей сим-карты. Распространенная схема – перевод денег с мобильного номера на номер банковской карты.
Пункт 1.8 нового закона гласит, что и такие операции на сумму свыше 100 000 рублей теперь будут подконтрольны налоговой службе.
Операции с недвижимостью
До 10 января подконтрольными были операции с недвижимостью на сумму более 3 миллионов рублей. При этом также должен был происходить переход права собственности от одного субъекта сделки к другому. Теперь все будет иначе – все операции с недвижимостью, даже где нет смены собственника объекта, будут подвергаться тщательной проверке. Это касается сделок, в которых сумма договора равна или превышает 3 миллиона рублей.
Ставки на спорт и лотереи
Любителям азартных развлечений и тем, кто их предоставляет, теперь придется соглашаться на контроль любых финансовых операций на сумму свыше 600 000 рублей.
Тенденция – на ужесточение законодательства вокруг финансов
Самым печальным во всей этой ситуации является то, что в законе теперь нет, как раньше, оценки лишь каждой отдельно взятой операции, перевода, выплаты. Теперь все они могут оцениваться в совокупности. Скажем, если Вы сделали 5 переводов через почту по 20 000 рублей каждый, то уже на пятом переводе у Вас с 10 января потребуют документы, подтверждающие происхождение средств. Поэтому работать с деньгами станет сложнее и надо быть к этому готовым.
Пишите в комментариях свои мысли по данному поводу.
Ставьте лайки и подписывайтесь, потому что интересную информацию пропускать нельзя