Всем доброго дня.
Итак, заканчиваю подводить итоги уже ушедшего года и сегодня я расскажу о своём бюджетном портфеле.
Мой бюджетный портфель - это портфель, который я начала создавать в последних числах июля 2019 года. Возник он спонтанно, после просмотра одного вебинара, на котором говорилось, какой результат можно получить инвестируя всего лишь по 100 рублей в день.
Но результат меня не интересовал. Меня интересовал вопрос, который у меня возник "А можно ли инвестировать всего 100 рублей в день? И если да, то куда?"
Я начала искать ответы. И оказалось, что действительно инвестировать 100 рублей в день вполне реально, и выбор активов оказался достаточно широк.
Поэтому изначально я просто "накидала" план, куда буду инвестировать ежедневно. Но потом я поняла, что если правильно распределить активы, то получается диверсифицированный сбалансированный портфель.
Вот так возник мой бюджетный портфель.
Все активы в этом портфеле я разделила на 3 части:
1. Консервативная часть у меня состоит из:
- Облигаций: ОФЗ, муниципальные облигации, корпоративные, ОПИФы и БПИФы облигаций и еврооблигаций.
- Драгметаллы
- Валюта: доллары, евро, юани.
2. Умеренная. Сюда отношу:
- Акции российский и зарубежных эмитентов, ОПИФ акций
- Индекс Мосбиржи, S&P 500, Казахстана
- FXWO, FXRW.
- Облигации с доходностью выше 10%.
3. Агрессивная часть портфеля представлена единственным активом - криптовалютой.
Изначально доли поделила следующим образом: консервативная часть - 45%, умеренная - 45%, агрессивная - 10%.
Интересно, что в конце октября, данный портфель соответствовал изначально установленным долям с небольшим отклонением
По итогам года пошёл перекос в сторону акций
Я думаю, это случилось по нескольким причинам:
1. Акции выросли
2. Постепенно подкапливая валюту, я покупаю на нее зарубежные акции.
3. Давно не покупаю драгметаллы, т.к. они выросли в цене.
4. А на купоны по облигациям беру акции.
Интересно, что по итогам 2019 года, перекос был наоборот в сторону консервативной часть. Она составляла 57%, умеренная 36%, а агрессивная 9%.
Поэтому сейчас обдумываю, как прийти к изначальному соотношению, не прибегая к классической ребалансировке (продать выросшую часть, купить просевшую).
Что касается доходности портфеля - если консервативная часть портфеля будет давать 5% годовых, умеренная 15%, агрессивная 25%, то в целом портфель будет давать 11,5% годовых. Это пока условная доходность. Так как криптовалюта за год мне принесла доходность чуть больше 100%. Но в последущие годы она может залечь на дно.
Сразу уточню, что целью моего данного портфеля не является "делать 50% в год", а является создание именно портфеля, так сказать на все случаи жизни. По этой причине сюда входят не только акции и облигации, но и другие инструменты.
В течение 2020 года в бюджетный портфель поступил доход в размере 2237,16 рублей +1,77$ в виде купонов, дивидендов и зафиксированной прибыли. Весь доход я реинвестирую.
План по инвестированию в этом портфеле не был выполнен. Так как год был високосным, планировала внести сумму в размере 36600 рублей (по 100 рублей в день).
Фактически же была внесена сумма 30297,05 рублей.
Так что на 2021 год ставлю цель в 35000 рублей. 15 дней пусть будет выходными.
Как изменилась стоимость портфеля за этот год, сказать не могу, т.к. в 2019 году итог по стоимости не подводила. На конец 2020 года, стоимость бюджетного портфеля 55756,8 рублей.
В этом году планирую включить в этот портфель еще один новый актив, который, я считаю, должен быть в данном портфеле. О нем расскажу как-нибудь в другой раз.
Что еще? В этом году собираюсь пересмотреть все свои активы, которые есть в бюджетном портфеле, и из некоторых возможно выйду.
Таковы мои итоги и планы по бюджетному портфелю.
Не забывайте ставить ЛАЙК, оставлять КОММЕНТАРИИ и ПОДПИСЫВАТЬСЯ на канал.
Всем удачных инвестиций!
Ваша Девушка инвестор.