Прежде чем, говорить о стратегиях и методах инвестирования, давайте разберемся кто такой инвестор, и чем он отличается от трейдера.
Все здравствуйте, меня зовут Роман Ширяев. В данном цикле статей мы пытаемся найти тот самый "ключ от квартиры, где деньги лежат".
Итак. Трейдер – похож на «барыгу». Извлекает выгоду в краткосрочных временных интервалах (до года), основываясь на состоянии рынка. Например, случился катаклизм/война – акции всех компаний упали на 30%. Трейдер купил их на «просадке», а через месяц-два-три продал, когда акции восстановились в цене. Тратит много времени на это дело.
Инвестор – похож на бизнесмена. Извлекает выгоду в долгосрочных временных интервалах. Основывается на фундаментальные показатели компании, которую покупает. Глядит на финансовую устойчивость и денежные потоки компаний. Держит акции долгое время, часто получая дивиденды. Тратит час в месяц на это дело.
Так вот у инвестора могут быть разные стратегии. Скажу про стратегию роста и про дивидендную.
Если ваша цель – рост капитала за минимально возможное время с минимальным риском, то стратегия будет назваться «рост». Для ее реализации покупается портфель акций из компаний, таких как Apple, выпускающая всемирно известные iPhone(Айфон). Она растет в среднем на 23% в год, а финансовые показатели высокие и стабильные, что в перспективе обещает продолжение роста не меньшим темпом. Для сравнения можно взять компанию Tesla. Она растет бешеными темпами последние несколько лет. Но заработок на акцию отрицательный, маржинальность нулевая. Компания по сути является убыточной в течении десяти лет и дико переоценена. Хороша для спекуляции, но не для инвестирования.
Если ваша цель – получение настоящего пассивного дохода, где делать в течение года ничего не нужно, в отличие от сдачи квартиры, то выбирается дивидендная стратегия. Для этих целей подходят компании, которые позиционируют себя как дивидендный аристократ. Цена за акцию компании обычно не растет высокими темпами. Но зато часть прибыли идет на выплату дивидендов для акционеров. И это для руководства компании является одним из важнейших приоритетов. Что подтверждается не громкими заявлениями, а фактами. Купив компанию 3М(три «М») вы будете получать 3,5% на вложенный капитал в долларах. И каждый год дивиденды будут увеличиваться на 10%. Это происходило более 60 лет подряд без перебоев. Напомню, что от сдачи квартиры мы имеем примерно такой же НЕ пассивный доход, только в рублях, и без ежегодно роста дохода.
Что же нам делать, чтобы не бояться кризисных и других явлений, которые раскачивают цены акций то вверх, то вниз. Ответ – воспользоваться методом усредненного равномерного инвестирования(УРИ). Уравновешенный - значит на одинаковую сумму. Равномерный - через одинаковые промежутки времени, например каждый месяц. Ну а портфель из акций должен быть подготовлен заранее.
"Работу метода усредненного равномерного инвестирования можно наглядно представить на примере покупки фруктов в разное время года. Предположим, что стоимость фруктов всегда изменяется, в зависимости от сезона, 2 руб. за 1 кг – весной; 1,6 руб. – летом; 0,4 руб. – осенью; 4 руб. - зимой. Допустим, вы покупаете регулярно по 1 кг фруктов весной, летом, осенью и зимой. В сумме за 4 кг вы заплатили 8 рублей. Но, если эти 8 рублей разделить на 4 сезона и равномерно покупать на эту сумму 2 рубля столько фруктов, сколько получится, то в итоге у вас окажется купленных фруктов на 3,75 кг больше, чем в первом варианте."
В следующей статье мы поговорим о том, что делать чтобы начать инвестировать.
Успехов вам и грамотности!