Согласно поправкам в «антиотмывочный» закон от 07.08.01 № 115-ФЗ на основании Федерального закона от 13.07.20 № 208-ФЗ с 10 января 2021 года Росфинмониторинг будет контролировать любые операции юридических лиц по снятию и зачислению наличных на сумму от 600 тыс. рублей, все сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей, а также снятие с телефона средств на сумму от 100 тыс. рублей.
Под контроль попадет снятие или зачисление на счет наличных средств на сумму от 600 тыс. рублей (либо на эквивалентную сумму в иностранной валюте) , если основание этих операций не является «хозяйственной деятельностью» юридического лица (подп. 1 п. 1 ст. 6 Закона № 115-ФЗ).
Далее сделки с недвижимостью
Подлежат передаче сведения в Росфинмониторинг об операциях (как с наличными, так и безналичными средствами) по любым сделкам с недвижимостью на сумму от 3 млн. рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте).
В настоящее время под контроль подпадают только те сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей, в результате которых происходит «переход права собственности» на такую недвижимость (подп. 1.1 п. 1 ст. 6 Закона № 115-ФЗ).
Что еще попадает под контроль
· почтовый перевод на сумму от 100 тыс. рублей (либо эквивалент в иностранной валюте);
· возврат неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, на сумму от 100 тыс. рублей или эквивалентную сумму в валюте (проще говоря, снятие наличных, зачисленных на баланс телефона);
· зачисление либо списание денежных средств на счет (вклад) при платежах по договору лизинга, если сумма такой операции равна или превышает 600 тыс. рублей (либо эквивалент в иностранной валюте).
ВНИМАНИЕ
Обслуживающие бухгалтерии, аудиторские, страховые компании и ряд других организаций обязаны регулярно проверять своих клиентов и отказывать в обслуживании тем, кто попал в «черные» списки ЦБ РФ или Росфинмониторинга.