Идея очень простая. Давайте я расскажу на конкретном примере, чтобы проще было понять.
У нас есть 1 млн рублей.
- Мы покупаем биткоин на 900 000 рублей - это наша "лонг" позиция. Если курс биткоина растет, мы зарабатываем. Если курс падает - мы теряем.
- Сразу же мы открываем обратную позицию - "шорт". Делаем это на фьючерсах на бирже binance.com. Т.е. по сути продаем биткоин на 900 000 рублей. Если курс растет мы теряем, если курс падает зарабатываем.
Мы получили две противоположные позиции на одну и ту же сумму. И значит если курс вырастет, мы в лонге заработали, а в шорте столько же потеряли. Если курс упадет, то в шорте мы заработали, а в лонге потеряли. В итоге, что бы с курсом не происходило, в пересчете на доллары наш капитал не меняется. Т.е. мы защищены от колебаний курса биткоина. Именно это нам и нужно, мы ведь не можем предсказывать курс ;).
А заработок происходит благодаря устройству фьючерсов. Чем дальше мы берем фьючерс от даты погашения, тем он дороже. И чем ближе дата погашения, тем он ближе по цене к биткоину. Например, на момент написания этой статьи:
- курс BTC/USDT = 34869
- квартальный фьючерс BTC/USD 0326 = 36548
- фьючерс дороже биткоина на 4,8%. Срок погашения этого фьючерса через 73 дня. Ко дню погашения цена фьючерса и цена биткоина будут одинаковые.
Получается мы продаем фьючерс на 4,8% дороже, чем купим через 73 дня. Итого наш доход 4,8 за 73 дня, т.е. 24% годовых.
Какие есть риски:
- Курсовые. Их нет, т.к. мы открыли две противоположных позиции
- Крах биржи. Такой риск есть, но binance это одна из крупнейших криптобирж. Поэтому риск очень маленький.
- Резкий скачок курса. Этот риск есть, если мы хотим заработать больше 24% годовых. Это можно сделать используя плечо на фьючерсах. Мы продаем биткоин на 900 000 рублей, а на счету фьючерсов меньше. Я обычно держу запас, чтобы покрыть рост курса на 20%. Этого должно хватить для 99% ситуаций. Остальные деньги можно использовать для увеличения заработка. Если весь купленный биткоин хранить на фьючерсном счету, то этот риск исключен полностью.
- Крах биткоина. Если биткоин станет никому не нужен, то даже если мы на нем заработаем, то не сможем его поменять на Фиат - обычные деньги. Этот риск считаю слишком маленьким, тк биткоин существует 12 лет и его популярность только растёт.
Как еще увеличить доходность?
Допустим мы оставили на фьючерсном счету биткоина на 200 тыс рублей. А оставшиеся биткоины на 700 000 рублей мы можем использовать где-то еще. Например, положить на депозит, на том же бинансе. Так мы можем получать больше 24% годовых. Депозиты там разные с разным уровнем риска - выбор каждого. Главное в таком сценарии следить регулярно за курсом BTC/USDT, и в случае его сильного подъема перекидывать часть биткоинов с депозита на фьючерсный счет - поддерживать достаточный запас, чтобы не произошла ликвидация позиции на фьючерсах.
Уже казалось бы неплохо: 24% годовых дают фьючерсы + Х% дает депозит. Можно на этом остановиться, а можно получить дополнительную прибыль.
Ведь у нас был 1 млн изначально, а биткоина мы купили только на 900 тыс. 100 тыс рублей мы положим на фьючерсный счет нашего брокера, например, БКС или Открытие. Там мы продаем фьючерс на доллар на 900 000 рублей. Технология заработка такая же как на фьючерсе биткоина. Это дает нам дополнительные 4-5% годовых (зависит от ставки рефинансирования). И теперь мы зафиксировали наш капитал и прибыль в рублях, что для России неплохо.
Если проделать все три шага, то мы получаем гарантированную доходность с низким уровнем риска более 30% годовых в рублях. И коридор сумм, которые можно инвестировать в такую схемы, достаточно широкий. От маленьких до очень больших.
Конкретные проценты могут отличаться. Т.к. рынок все время меняется, особенно это касается биткоина. Но они достаточно высокие, и всегда гораздо выше обычных рублевых депозитов.
Ссылка для регистрации на фьючерсном рынке binance: перейти
Ссылка для регистрации в БКС: перейти
Ссылка для регистрации в Открытие: перейти
Если остались вопросы, задавайте.