На рынке банковских гарантий мы достаточно давно и не редко случались ситуации, когда клиент с большим недоверием относился к нам по той причине, что его кинули на крупную сумму недобросовестные агенты. Ниже будет перечень наиболее распространенных схем.
- Выдача гарантий от лица фирмы, которая не имеет на это права. То есть недобросовестные агенты просто дают гарантию от лица страховой компании или другой организации. И хотя формально документы могут быть в полном порядке, на деле ваш контрагент не примет их. Поэтому нужно работать только с банками, которые аккредитованы ЦБ и находятся в списке Минфина.
- Выдача гарантий и прием денег лицами, не имеющими на это права. Необходимо тщательно отслеживать достоверность всех сведений, предоставляемых гарантом. В первую очередь это относится к платежным данным. Лучше перепроверить их по нескольким источникам.
- Выдача с нарушением нюансов законодательства. Встречается редко и может быть следствием халатности. Один из примеров нарушение порядка выдачи БГ банком является выдача гарантии, большей, чем 25% его капитала. Результат - недействительность документов.
Как не попасться на удочку разводил?
- Иметь дело только с надежными, известными банками и агентами.
- Тщательно проверять форму документа. В этом вам помогут материалы про требования закона к гарантиям для госконтракта.
- Проверять направление всех платежей. Помните, что наличная оплата здесь практикуется очень редко.
- Не доверять слишком выгодным условиям (быстрое оформление, минимальный пакет документов, низкая комиссия и т.д.).
Желаем вам успехов в вашем бизнесе и надежных агентов!