Cтейблкоины, также известные, как стабильные монеты, — это криптовалюты, которые обеспечены фиатными валютами, физическими или цифровыми активами.
Одной из особенностей стейблкоинов, привязанных к фиатным валютам, является их низкая подверженность колебаниям цен на рынке, поэтому в краткосрочной перспективе они подходят для сохранения стоимости криптовалютных сбережений в случаях падения рынка.
Стейблкоины, обеспеченные BTC, больше подходят для долгосрочного хранения. Идея таких стабильных монет заключается в том, что рост Биткоина хоть и перманентен, но высокая волатильность позволяет грамотно фиксировать прибыль через год или несколько лет после вложений.
Для лучшего понимания перенесемся назад в прошлое и рассмотрим 25 ноября 2019, когда Биткоин торговался в районе $7 850. Краткосрочная стратегия вложений во флагманскую криптовалюту могла бы привести держателя Биткоинов к убыткам, например, при цене в $3 782, до которой упал BTC 9 марта 2020 года, где многие не долгосрочные спекулянты и продавались на панике. Однако, продержав цифровое золото дольше их годовая прибыль могла бы составить до 157%, ведь 25 ноября 2020 Биткоин торгуется в отметке $18 845, а уже 8 января следующего 2021 года цена взлетела до новых ATH (All Time High) или другими словами исторических максимумов, почти взяв рубеж в $42 000 (на разных биржах по разному).
Исходя из вышеизложенного, USDT, обеспеченный долларом США стейблкоин, подходит для случаев, когда, например, вы занимаетесь активным трейдингом и хотите временно зафиксировать прибыль, чтобы вернуться к торгам позже, когда у вас для этого будет достаточно времени, ну, а во всех остальных случаях вам подойдет Биткоин, который как и все в нашей жизни циклично падает и поднимается, но что действительно стабильно так это то, что он постоянно обновляет свой максимум.
Но помимо простого удерживания Биткоина на своих кошельках сейчас пользователям предлагаются и более расширенные варианты по его хранению, одним из таких является SIMBA, обеспеченный BTC стейблкоин, который принадлежит специализированному холодному хранилищу Simba.Storage, предоставляющему свои услуги по всему миру и который также подойдет дальновидным инвесторам, желающим иметь в своем распоряжении гарантированное количество BTC, что позволяет получать прибыль от такой инвестиции в долгосрочной перспективе и не переживать о сохранности своих средств.
Рассмотрим какие стейблкоины, привязанные к цене Биткоина, наиболее известны на сегодняшний день в криптовалютном сообществе.
Какие стейблкоины, обеспеченные BTC присутствуют на рынке
Synthetic Bitcoin (sBTC)
sBTC — это синтетический токен, обеспеченный Биткоином и поддерживаемый протоколом Synthetix. Вкратце, Synthetix является платформой синтетических активов, то есть активов созданных (в данном случае) на базе цифровых валют. В свою очередь синтетические активы полностью копируют поведение базисной валюты или актива, выражаясь простыми словами, они имеют ту же цену, что и валюта, акция, облигация, драгоценный металл, к которым они привязаны. В случае с sBTC базисным активом является Биткоин.
Цена Биткоина отслеживается токеном sBTC при помощи децентрализованной сети оракулов Chainlink. Токен представлен на платформе Synthetix.Exchange, построенной на Ethereum. В качестве синтетических активов в виде токенов ERC-20 на платформе представлены криптовалюты, акции, драгоценные металлы и другие активы.
Рассматривая токен sBTC, можно сказать, что он является привлекательным активом для трейдинга, предоставляя возможности обмена Биткоина, например, на нефтяные акции.
Однако, нужно учитывать то, что наиболее успешной стратегией взаимодействия с Биткоином является его долгосрочное удержание, так как прибыль от хранения BTC за несколько лет превышает потенциальную прибыль от трейдинга. Биткоин, будучи цифровым золотом, в большей степени нуждается в надежном хранении, чем в новых опциях для обмена.
Общее количество монет составляет 512.53000000 sBTC
pToken BTC (pBTC)
По примеру синтетических токенов pToken привязаны к базовому активу, это означает, что совершив обмен своих Биткоинов на pBTC, пользователь получит эквивалентное кол-во pBTC (соотношение 1:1).
Эмиссия pBTC происходит после поступления BTC в Trusted Execution Environment (защищенную песочницу), а сжигание токенов возникает при обратном обмене pBTC на BTC.
По такому же принципу работают и другие токены pToken, например, pETH, pLTC. Аналогично синтетическим токенам pToken фактически являются копиями криптовалют, но на блокчейне Ethereum.
Управлять своими токенами pToken, а именно, хранить, менять и торговать можно на платформах Eidoo, KyberSwap, Bancor, Equilibrium, DMEX, Paraswap и так далее.
Проект расширяет возможности для владельцев Биткоинов и предоставляет удобные инструменты, но не содержит оригинальной идеи и не ставит перед собой глобальных целей. Для долгосрочных инвестиций pBTC подходит в меньшей степени, чем для трейдинга.
Общее количество монет составляет 21 000 000 pBTC.
renBTC (RENBTC)
Открытый протокол Ren предназначен для обеспечения конфиденциальной передачи стоимости между любыми публичными блокчейнами.
Основным продуктом проекта Ren является децентрализованный протокол виртуальной машины под названием RenVM. Данный протокол лежит в основе сети виртуальных компьютеров, которая обеспечивает совместимость децентрализованных приложений, предоставляя возможности по кроссчейн лендингу, обмену валютами и не только. Простыми словами проект направлен на обеспечение функциональной совместимости децентрализованных финансов (DeFi).
RenVM расширяет возможности для децентрализованных приложений, организуя мультилендинг, позволяя интегрировать кроссчейн активы в существующую инфраструктуру DEX и поддерживая кроссчейн OTC-трейдинг.
На данный момент Ren поддерживает блокчейны Bitcoin, Bitcoin Cash, ZCash, Ethereum. В будущем этот список планируется расширить.
Как и в случае с другими упомянутыми выше стейблкоинами, обеспеченными Биткоином, renBTC не является выгодной долгосрочной инвестицией. Рассматривая токен в рамках проекта Ren, можно сделать вывод, что он предназначен для участия в операциях по кредитованию и трейдингу, что не является самым оптимальным вариантом использования конкретно для Биткоина.
Общее количество монет составляет 16 746 renBTC
PieDAO BTC++ (BTC++)
PieDAO — это децентрализованная автономная организация (DAO) распределения активов для управления портфелем токенов. Это малопонятное определение PieDAO дали себе сами. Фактически, сам проект является скромным аналогом приведенных выше, а по позиционированию токен BTC++ уступает конкурентам.
Токен, согласно описанию проекта, создан для предоставления возможности диверсификации своих средств.
Сформировать серьезное отношение к данному проекту сложно, так как даже переход на вкладку Whitepaper на официальном сайте PieDAO сопровождается принудительным предложением пройти тест на определение того, каким инвестором является пользователь. При этом в документации проекта указано, что «PieDAO не является инвестиционным консультантом или службой денежных переводов любого рода».
Подобные вещи вызывают диссонанс, что в совокупности с другими нюансами, например, с присутствием токена лишь на двух платформах, Uniswap и Balancer, не позволяет рассматривать токен BTC++, как удачное вложение средств ни в долгосрочной перспективе, ни даже в краткосрочной.
Общее количество монет составляет 89,87534000 BTC++
Compound Wrapped BTC (CWBTC)
Compound является алгоритмическим автономным протоколом процентных ставок, которые формируются на основе спроса и предложения. Все токены экосистемы Compound позволяют получить доступ к рынку криптозаймов. Предоставление активы протоколу пользователь получает токены Compound, например сWBTC (обменный курс выглядит так: 1 WBTC = 49.52754898570844 cWBTC).
Получается, что cWBTC — это токен, который открывает доступ к сервисам кредитования, в основе которого лежит токен WBTC. В свою очередь, WBTC является ERC-20 токеном, обеспеченным BTC в соотношении 1 к 1. Возможность разместить свои Биткоины на рынке займов безусловно является заманчивой перспективой, но при этом не раскрытым остается вопрос сохранности вложенных в cWBTC Биткоинов.
Общее количество монет составляет 159 290 cWBTC
Стоит подчеркнуть, что все стейблкоины, привязанные к BTC позиционируются в качестве удачных решений для расширения возможностей использования BTC. При этом мало внимания уделяется тому, насколько надежно хранятся вложенные в эти стейблкоины Биткоины, в отличии от, например, токена SIMBA, где акцент делается в первую очередь на сохранности вложенных в актив средств.
tzBTC — Wrapped Bitcoin on Tezos
На фоне предыдущих монет выделяется tzBTC. Это связано в первую очередь с тем, что стейблкоин лежит в основе целой экосистемы и функционирует на блокчейне Tezos, что отдельно может стать дополнительной гарантией защищенности актива. В данном случае ответственность за токен в полной мере несет платформа Tezos, так как она позиционирует его, как инструмент, позволяющий разработчикам создавать новые финансовые приложения в блокчейне. Простыми словами, tzBTC не создан для абстрактных перспектив, а направлен на выполнение конкретных задач.
В отличии от предыдущих стейблкоинов, но по примеру стейблкоина SIMBA, существует система управления токеном tzBTC группой держателей ключей. Они, в свою очередь, при помощи механизма мультиподписи имеют доступ к кошелькам, на которых хранится базовый актив, Биткоин и контролируют эмиссию и сжигание соответствующих количеств tzBTC. Также происходит постоянное взаимодействие с конечными пользователями, для обеспечения соблюдения процедур KYC и AML.
Хоть данный механизм выходит за рамки децентрализации, но позволяет обеспечивать максимально возможную на сегодняшний день степень защиты активов клиентов. Дополнительную уверенность в токене придает сотрудничество Tezos с гигантами отрасли, в том числе проверенными швейцарскими крипто-предприятиями, в частности, Bitcoin Suisse, Bity SA, Sygnum, Taurus Group SA.
Также важно упомянуть, что главный офис Tezos расположен в Криптодолине в городе Цуг, Швейцарии. Это говорит о том, что соседство со всеми крупнейшими представителями индустрии, позволит проекту всегда оставаться на хорошем счету и успешно развиваться и именно поэтому главный офис Simba.Storage располагается там же вместе со всей сопутствующей экосистемой.
Возвращаясь с токену tzBTC, то его можно рассматривать для хранения Биткоинов в долгосрочной перспективе, но наибольшую пользу от него можно получить лишь при наличии планов по работе с блокчейном Tezos. Ограниченность вариантов использования токена не делает его привлекательным для инвестиции.
Общее количество монет составляет 159 290 tzBTC
Simba Stablecoin (SIMBA)
Cтейблкоин SIMBA лежит в основе экосистемы Simba, которая первоочередно создана для обеспечения кастодиального хранения Биткоинов в хранилище Simba.Storage.
При передачи BTC на хранение происходит эмиссия токенов SIMBA и каждый пользователь взамен вложенных Биткоинов получает стейблкоины в соотношении 1 SIMBA = 1 satoshi. Привязка к Сатоши Биткоина — создана специально с учетом долгосрочной перспективы роста центральной криптовалюты, что обеспечит удобство расчетов, переводов и платежей.
В аспекте хранения BTC можно заметить сходство SIMBA с tzBTC. Simba также как и Tezos базируются в Криптодолине, берут на себя полную ответственность за хранение Биткоинов, вложенных в токен и используют технологию мультиподписи, процедуры KYC и AML для гарантий максимальной защиты клиентских средств. Все Биткоины хранятся на холодных кошельках в 4 странах, активно поддерживающих развитие криптовалютой индустрии, а именно, в Швейцарии, Лихтенштейне, Арабских Эмиратах и Новой Зеландии.
Как и в случае с Tezos, Simba могут рассчитывать на успешный рост при фундаментальной поддержке со стороны Crypto Valley Association, что предоставляет компаниям широкие возможности для ведения бизнеса и позволяет оставаться в трендах.
Помимо прочего, токен SIMBA смог перенять и положительные стороны стейблкоинов на Ethereum, так как он сам является токеном стандарта ERC-20, что наделяет его скоростью и масштабируемостью сети Ethereum и совместимостью со всеми токенами данного стандарта.
Это также означает, что токен может быть использован для денежных переводов, трейдинга, проведения платежей, любого рода выплат, депонирования и кредитования, что может быть крайне актуально в ближайшем будущем, так как по последней информации некоторые страны начинают постепенно подбираться к введению запретов на использование стейблкоинов, привязанных к фиатным валютам, в частности в США наиболее активно обсуждаются такие меры.
Некоторые страны Евросоюза также негативно относятся к различного рода стейблкоинам, среди них главными противниками цифровых стабильных валют являются Германия, Франция и Италия, где высшие органы власти периодически нагнетают обстановку негативными высказываниями об их использовании.
В России и вовсе непонятно отношение государства на этот счет, проблема в том, что оно очень быстро меняется, мы видим новости вперемешку, которые сначала говорят нам о запуске криптовалютного рубля от Центрального банка, а затем сразу же идут новости о том, что банк России выступает против любых стейблкоинов на российский рубль, как вы сами понимаете с такой последовательностью разобраться в этом крайне сложно.
Скорее всего мы уже в ближайшем будущем увидим как весь мир начнет поддерживать идею запретов стейблкоинов, привязанных к фиатным валютам, поскольку это крайне выгодно для каждого государства. Что ждет в скором времени стейблкоины, привязанные к фиату остается большим вопросом, но хранить в них большую часть своих сбережений остается крайне небезопасным вариантом.
В Simba.Storage предвидели подобные исходы еще 1,5 года назад, поэтому и создали стейблкоин SIMBA, привязанный к Сатоши и объединяющий все преимущества токенов на блокчейне Ethereum и фундамент в виде специализированного хранилища Биткоинов, соответственно он подходит для долгосрочных инвестиций и параллельно может быть использован для любого вида повседневных финансовых операций.