Всем доброго времени суток! Вы на канале " Соц. пакет".
Возможно данная тематика не совсем в контексте нашего канала, но мне показалось важной данная тема.
Как вы уже знаете, пр-во усиливаем контроль за наличкой. Основной посыл, выведем всех из тени! Мысль благая, но только при условии равенства закона для всех.
По факту - это вывод из серости различных небольших компаний + фрилансеров. Различные гиганты, дружественные гос-ву, понятное дело будут цвести и пахнуть. Ровно, как и крупные обнальные конторы, которые курируются сами знаете кем))
Посмотрите анекдот на тему)))
Не буду ходить вокруг да около. Что я понял изучив десятки ресурсов. С вашего позволения, обойду тему юр, лиц. Думаю тут она мало интересна.
На что будут введены проверки:
- Почтовые переводы свыше 100 тысяч рублей, в том числе и валюте.
- Внесение денег на азартные игры (ставки, лотереи, онлайн казино), превышающие лимит в 600 000 рублей.
- Сделки с недвижимостью превышающие сумму в 3 млн рублей. Тут механика простая. Если за несколько лет ваш доход составил 5 млн рублей, а недвигу вы покупаете за 20 млн, то тут вопрос.. откуда появилось 15 мультов?
- Сделки и операции с наличностью физических лиц. Условно если вы совершаете дорогостоящие покупки, снимаете крупные суммы денег , у банка с налоговой появится вопрос - Откуда деньги, Зин?
- Пополнение баланса телефона на сумму от 100 т.с. рублей, а также снятие денег с баланса.
Самый главный вопрос, который у меня возникает.
- Какой срок подачи объяснений. Например по 115-фз, многие банки давали сутки на предоставление отчета. Если отчета нет, счет блочили. А не которые предприимчивые банки брали комиссию в 15%, за перевод денег в другой банк, при блокировке.
- В какой форме должны быть доказательства вашего дохода. Вопросов много, ответов мало. И это может привезти просто к повальной блокировке счетов граждан, т.к. банки вряд ли будут нести ответственность за ошибочные действия.
Думаю введут данную систему максимально быстро, бюджет наполнять нужно же.) Будут ли блочить или запрашивать инфу повально? Скорее всего нет, на данный момент просто не хватит мощностей. Будут идти сверху вниз или снизу вверх, в плане сомнительности операций граждан.
Но нужно в любом случае быть готовыми к тому, что вам позвонит банк и скажет:
-Добрый вечер!
Что делать? Если вы работаете и честно платите налоги, париться не о чем. Если вы работаете и стараетесь от налогов уйти - озаботьтесь документами, которые могут подтвердить ваш доход.
Еще раз. Данный закон в первую очередь коснется простых граждан, работающих в серую, получающие з/п в конвертах. + различные ИП и ООО мелкого пошиба, которые хотят нахлабучить гос-во.