С 10 января 2021 года начали действовать изменения в Федеральном законе от 13.07.2020 г. № 208-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию теppopизма».
Что это значит
1. Росфинмониторинг будет отслеживать операции по движению наличных свыше 600 000 рублей
Пока непонятно, для кого такие ограничения по вкладам. Для физических или юридических лиц. Но факт налицо. Лимит суммы банковского вклада уже закреплён законодательно. Все что выше этой суммы - будет предметом проверки.
2. Переводите 100 000 рублей по почте родственникам, живущим на другом конце России, - придется объясниться
Согласитесь, сумма не такая уж и большая, чтобы объяснять ее происхождение. А многие не пользуются услугами банков, и по старинке пользуются почтовыми отделениями.
3. Вам положили свыше 100 000 рублей на счет мобильного телефона, а вы сняли деньги
Это тоже один из способов не пользоваться услугами банка. Но и здесь вы попадаете под контроль со стороны ревизоров.
Откуда взята сумма в 600 000 рублей, непонятно.
Знакомые юристы считают, что эта сумма складывается из примерной средней зарплаты Россиян за 12 месяцев (50 тыс умножаем на 12 = 600 тыс).
Получается, что иметь свыше 600 000 рублей на руках - это неприлично, или преступно.
А я знаю много примеров, когда пенсионеры копят годами, и такие суммы у них имеются в наличии.
4. Под контроль подпадают и сделки с недвижимостью на сумму равную или больше 3 000 000 рублей
При этом, проверять будут не только покупку за наличные, но и за безналичный расчет.
В законе указано, что такие операции подлежат обязательному контролю.
На мой взгляд, это очень странно, потому что двухкомнатная квартира в районе 3 миллионов рублей - норма в центральной России, а на Дальнем Востоке - просто смешная цена за недвижимость.
Получается, у властей будет повод контролировать большинство Россиян.
Спасибо, что дочитали статью
Подписывайтесь на блог и получайте больше полезной информации о том, как действовать в сложных ситуациях.
P.S. В издательстве «Феникс» вышла моя книга «Прав по жизни. Советы для не юристов от профессионала», заказать и почитать ее можно здесь.
Адвокат Антон Самоха