А вы знали, что первые семейные финансовые советники появились в Великобритании в 1916 году? А то, что в США сейчас на 900 взрослых приходится один финансовый консультант?
На самом деле, в Европе или США многие не обратятся в банк без предварительной беседы с личным консультантом. Для состоятельных людей личный финансовый советник там имеет такое же значение, как личный врач или адвокат.
На постсоветском же пространстве культура планирования финансов и жизни только формируется, поэтому я часто сталкиваюсь с непониманием того, чем я на самом деле занимаюсь и какие услуги предоставляю.⠀ ⠀
Итак, что делает финансовый советник:
- Изучает финансовое положение клиента, его цели и пожелания. На основании этого составляет личный финансовый план на краткосрочную и долгосрочную перспективу.
- Выстраивает с клиентом долгосрочные доверительные отношения для достижения целей клиента - пассивный доход на пенсии, крупные приобретения, защита активов, передача капитала по наследству.
- Оказывает консультации в сфере личных финансов.
- Находит варианты финансовых решений для реализации поставленных целей.
Важно! Остерегайтесь ложных финансовых консультантов.
Например, те, кто работают в каком-либо банке или брокере, на самом деле продают только продукты своей организации. Они никогда не посоветуют обратиться в другое место, если их продукт не самый выгодный на рынке.
Кроме того, на рынке сейчас много мошенников, которые предлагают различные пирамиды. Не проходит и недели, чтобы какой-либо из моих клиентов не обратился ко мне с вопросом, что я думаю по поводу того или иного предложения, поступившего от подобных “консультантов”.
Финансовый советник должен быть независимым, он должен действовать только в интересах клиента.
Больше интересных статей на моем канале в Telegram. Переходите по ссылке и подписывайтесь.