В трудной жизненной ситуации может оказаться абсолютно любой человек. Ещё вчера у тебя было всё отлично: квартира, машина и денежки на счету и в кошельке. А сегодня ни чего… плюс долги. Как так? Да легко! Несчастный случай, авария, тяжёлая болезнь и т.д. Что делать? Вы начинаете метаться из крайности в крайность, искать любую прибыль и даже займ. Те люди у кого проблемы с получением кредита, начинают искать любой способ получения частного займа или заработка в интернете. Они начинают писать на различных сайтах объявления о поиске кредиторов и материальной помощи. И знаете им долго ждать не приходиться. Наткнувшись недавно на такую тему в сети, решила сама проверить работу мошеннических схем. После чего написать данную статью, что бы обезопасить людей, попавших в трудную материальную ситуацию.
Зашла на несколько сайтов предлагающих написать объявление о просьбе материальной помощи. Написала и тут как понеслось! Посыпались письма с различными предложениями! Все не скину, они в принципе похожи, но вот несколько примеров.
Кидалово №1
Здравствуйте!
Вы зря пытаетесь найти всевозможные займы в интернете, тратите на это
время, нервы и деньги. Вы сами подумайте, кто будет отдавать свои деньги
неизвестно кому даже под нотариально заверенную расписку?
Единственный реальный способ получить хоть немного денег - немного
рискнуть. Вернее, найти тех, кто может рисковать. В данном случае нашли
Вас мы. Дальше попытаюсь объяснить, в чем суть. А вы читайте
внимательно, чтобы не задавать потом лишних вопросов.
Для того, чтобы получить деньги, у Вас должен быть счёт или банковская
карта. Если что-то из этого у Вас есть, читайте дальше:
Вам будет сделано 5 переводов по 100 тысяч рублей. Из 100 тысяч себе Вы
оставляете только 40, остальные 60 переводите по данным Вам реквизитам.
Переводы Вам будут делаться с аккаунтов PayPal.
Если с этим согласны, читайте точную инструкцию дальше:
Все нужно делать в том порядке, в котором я пишу:
1. Определиться, куда Вам будут делаться переводы. Прислать реквизиты
(если это карта - то название платежной системы, Мастер Кард, Маэстро
или Виза и номер карты, если это счёт - то БИК банка, р/с) на почту с которой я пишу.
2. Перевести 1750 рублей на киви кошелёк +7 913 *** ** **, в комментарии
написать свой e-mail (адрес электронной почты).Эта оплата за материал
для перевода.
Если есть свой материал, оплата не нужна.
3. Засечь время. Через 2-5 часов можно заходить в интернет-банк или в
кошелёк.
4. Поступят ровно 100 тысяч рублей. 60 тысяч отправляете карту 4890 **** **** ****
5. Ждёте ещё 2-5 часов, поступает следующий перевод. 60 тысяч
отправляете дальше.
6. Ждёте ещё. И так 5 переводов.
7. После того, как отправили последние 60 тысяч, обязательно написать
письмо мне с пометкой Финиш. И в письме напишите, есть ли желание
продолжать. Для продолжения нужна другая карта или счёт или электронный
кошелёк.
Если возникают вопросы, пишите. Но сразу ответить вряд ли смогу, в
первую очередь занимаюсь переводами.
Связь со мной только по почте
Сразу сообщаю, аккаунты PayPal мы сами покупаем у людей.
Спасибо за внимание!
- И тут вы начинаете искать всю информацию в интернете, что и как, и зачем. А так же искать инфу на товарища, который прислал вам данное заманчивое предложение. Хочу отметить, что это на минуточку Статья 174 УК РФ. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем. Но вам сейчас в данной ситуации не до этого, вам срочно нужно решить вопрос с деньгами. И вот вы копаете в интернете всё что можно и не находите ни какой информации. Или же выходите на известного однофамильца и ваши ожидания, что вас могут обмануть улетучиваются. Уже хотите написать оппоненту в социальных сетях, где его аккаунт подтверждён и тут вспоминаете, что в конце письма было написано:
- «Связь со мной только по почте»
И вот вы вроде бы в сомнениях, но тут же на радостях, что скоро вам на карту прилетят халявные 40 000 рубликов, несётесь к автомату переводов или же через онлайн банк скидываете последние 1750 рублей и пишите в комментарии свою почту. Далее…
Ждём и думаем, как вскоре решаться те или иные материальные проблемы. Проходит 2, 3, 4, 5 часов, а денежек всё нет и нет. В головушке начинают появляться грустные мыслишки:
« Может я не на тот номер отправил?»
«Может не ту почту указал?»
Проверяете всё ещё раз 10, пишите товарищу….А в ответ тишина и вот, наконец-то единственная правильная мысль постигла вас:
«Меня кинули!!!!!!! »
Подумайте сами, не кидайтесь в омут с головой. Если кому и надо отмыть свои деньги, он по любому найдёт способ их вывести и не делиться такими суммами с незнакомым человеком.
Кидалово № 2
Доброго времени суток!
Есть возможность получить 200 тысяч рублей. Система такая:
Перечисляете 285 рублей на киви +7913918**** или же на карту 5213 **** **** **** ( присылайте подтверждение о переводе,фото или скан чека) , в письме нам напишите: перечисление и номер карты на которую(и укажите какой банк у карты)делать вам залив
2. Вам приходит 400 тысяч. В течении 7 часов 40 зачислений по 10 000 рублей. Карты для заливов подходят любые, главное чтобы лимит позволял пропустить такую сумму
3. 200.000 т.р отправляете обратно только на карту(номер которой я вам напишу когда начнем работать), В комментариях пишете: с 400.000 т.р
4. Через неделю будет возможность получить еще столько же. Если без проблем возвращаете эти 200.000 т.р ,просто делаете запрос на почту с номером вашей карты той же и получаете опять 400 и опять все по такой же схеме.Следующую дату сообщим после в рассылке
Заранее отвечу, откуда такая схема - это быстрый отмыв денег. Если в этот раз удастся обналичить нужную сумму, то на следующей неделе можно будет отправлять больше.
Для тех, кто первый раз - Не нужно спрашивать у меня, какие гарантии. Никаких! 285 рублей-это примерная сумма комиссии за переводы,они отправляются вами для обратного автоматического перевода. Если хотите, рискуйте. 285 рублей не такие большие деньги.Если вы готовы к работе то пишите,а всякие глупости прошу не писать,т.к времени мало,все только по делу. Если не хотите - то не нужно, никто не заставляет. Это только предложение!
Абсолютно та же схема, денег вам не видать! Смотрите сумма небольшая и чего бы ни рискнуть, а вот у мошенников одна схема – С МИРУ ПО НИТКЕ…. Таких как вы, за день может быть не один десяток, а то и сотен человек.
Кидалово № 3
ПИСЬМО № 1
Здравствуйте!Готовы оказать вам финансовую помощь без предоплат.Если для вас вопрос актуален укажите : 1. Область проживания 2. Необходимую сумму
ПИСЬМО № 2
Здравствуйте,в связи с участившимися случаями финансового мошенничества в интернете,несуществующими предложениями частных инвесторов,пустыми обещаниями,за которые вы платите,мы готовы предложить вам сотрудничество на постоянной основе без предоплат.
Для получения
1. Вам будет предоставлена персональная ссылка в личный аккаунт,на баланс которого будут зачислены деньги.
Регистрация в кабинете абсолютно бесплатна.
- Суммы от 100 000 до 750 000 за транзакцию.
- Зачисление в течение 1 часа.
- Вывести из кабинета вы сможете сразу на вашу банковскую карту.
После получения у вас будут сутки на то,чтобы обналичить перевод и отправить нам 50% от полученной суммы.Остальные деньги ваши и больше вы никому ничего не должны
ПИСЬМО № 3
Я сейчас сделаю для вас поручительство через биржу,вы ознакомитесь,если примите решение работать с нами,дайте знать.Мы вышлем дальнейшие инструкции для сотрудничества.
Вам нужно перейти по ссылке-пройти минимальную регистрацию - подождать пока администрация рассмотрит вашу заявку-обновить страницу(периодически обновляйте страницу) -нажать на папку биржа- войти в аккаунт. После регистрации и входа,отпишитесь мне
Зарегистрироваться в личном кабинете можно перейдя по этой ссылке http://face22.tilda.ws/members/signup/group/ehlxcis4sg1usxi-dump
Ну что тут написать и так всё понятно, очередное кидалово - «Остальные деньги ваши и больше вы никому ничего не должны»…Не смешите меня))))
Кидалово № 3
Здравствуйте!
Получить помощь от богатых людей и простых граждан непросто. К тому же, как правило, рядовые пользователи интернета дают мизерные суммы, либо вообще ничего. Более солидную помощь можно получить от благотворителей.
Вашу просьбу о денежной помощи мы готовы перевести на английский, немецкий, испанский, французский, итальянский, португальский, китайский, японский и иврит языки. Получить солидную помощь от иностранных граждан — реальная перспектива. Стоимость услуги - 500 рублей.
Мы сегодня переведем текст Вашего объявления и разместим его на крупнейших благотворительных порталах Европы, США, Японии, Гонконга и Израиля. Мы работаем только с зарубежными благотворителями и благотворительными фондами, не являемся кредитной организацией и сами денег не выдаем.
Все работы по размещению Вашего объявления о помощи, а также по переговорам с благотворителями мы берем на себя. Деньги от благотворителей начнут поступать к Вам в течение 48 часов после оплаты Вами перевода Вашего объявления на иностранные языки. Пожалуйста, в Вашем объявлении о помощи указывайте Ваши точные реквизиты. После оплаты отправьте скан или фото чека на нашу электронную почту, чтобы мы знали, что это оплата именно от Вас.
Оплату за перевод Вашего объявления направляйте на карту Сбербанка номер 4276 **** **** ****.
Вы только посмотрите, какой милый человек….
Кидалово № 4
Очень правдоподобно! Осторожно!
ПИСЬМО № 1
Частный займ из личных средств. Не брокер и не посредник!
Займы предоставляются как при личной встрече, так и дистанционно,как вам удобнее.
КИ не имеет значения,если у вас нет судимости и вы не находитесь в розыске (обязательное условие!) Обязательна прописка,людям без прописки займы не выдаю.
Процент по займу индивидуальный для каждого заемщика - от 13% до 38% . Определяется при рассмотрении заявки .
Максимальный срок займа 10 лет. Максимальная сумма займа 3000 000 рублей, минимальная 50 000 рублей.Досрочное погашение возможно после минимум 3 месяцев пользования займом.
В свою очередь,если необходимо, предоставлю Вам всю необходимую информацию и документы,которые Вас интересуют.
Работаю исключительно по договору займа,никаких расписок от руки,только нотариально заверенный договор!
Рассмотрение заявки от 1 часа до 4 часов. Дистанционно договор о займе заверяется строго нотариально, во время заключения договора по указанному Вами номеру, с Вами свяжется сотрудник нотариальной конторы для утверждения. Заверенный нотариально договор составляется в 2-х экземплярах, один остается у меня,второй - высылается Вам заказным письмом, при этом отсканированная копия договора так же высылается Вам на e-mail. При просрочке ежемесячного платежа предусматривается штраф в размере 0,2% в день за каждый просроченный день. Если интересен займ,пишите.Спасибо за уделенное время.
ПИСЬМО № 2
Расскажу немного о себе,я из Краснодара.Мой муж такой-то такой известный вице президент компании и т.д. И у меня ИП,уже около 3 лет занимаюсь выдачей займов под проценты,так как деньги всегда должны работать.Есть свой нотариус,с которым заключен договор на право выдавать займы дистанционно на законных основаниях,если личная встреча с вашей стороны невозможна.Вам удобнее дистанционно или при личной встрече?
Могу так же предоставить свои личные фото,дабы вы убедились,что я это я.Высылаю так же свидетельство о регистрации ИП.
ПИСЬМО № 3
Если вам удобно при личной встрече, вы приезжаете ко мне в Краснодар в назначенный день,оплачиваете при мне проверку данных, я их проверяю,все это в течение 4 часов,нужно будет найти,где вам остановиться,либо ждать у меня в кабинете.Далее после проверки данных,мы едем в банк я при вас высылаю займ на ваш счет,отдаю вам копию квитанции,мы едем к нотариусу ,вы его оплачиваете лично и заверяем договор.
Если дистанционно,то после отправки вами необходимого для оформления,я отправлю ваши данные на проверку (она занимает максимум 4 часа).После проверки (если вы не были судимы и не находитесь в розыске,так как именно это я проверяю)я вышлю вам договор для заполнения,вы заполняете и отправляете мне скан,далее я еду в банк делать перевод на счет,указанный вами в договоре,так как нотариус при заверении требует квитанцию о переводе,квитанцию я так же вышлю вам.Далее я еду к нотариусу заверять договор,при заверении он свяжется с вами по телефону для уточнения деталей.Заверенный договор я вышлю вам на эл.почту сканом и оригинал- почтой РФ,один остается у меня,один у нотариуса.Копию договора я вам отправляла
ПИСЬМО № 4
Мы оформляем займ?Мне ставить нотариуса в известность на заверение?Раньше я платила сама все излишки, а потом,я вам уже писала это, начались ситуации, что оплатила,все готово к переводу займа и в последний момент заёмщик отказывается от займа,а деньги уже оплачены.1380 для меня копейки, но если каждого оплачивать,а потом вот так отказываются,это уже не дело. Поэтому теперь дистанционно только с предоплатой. Без предоплаты при личной встрече,приезжайте,заодно убедитесь сами,что я реальный человек и займодатель.
Эта дама, настоящий специалист своего дела и хороший психолог! Ей легко обмануть человека, который и так психологически раздавлен материальными проблемами, а тут всё «как на ладони». При этом она прикрепляет к своим письмам сканы документов. Но тут вопрос: «Её ли это документы?» Возможно, что сканы документов принадлежат человеку, который так же искал займ, но его попросили скинуть отсканированные документы типа для проверки личности. Именно по этой причине я не скидываю сюда отосланные мне сканы. А фото, которые она предложила отправить, дабы убедить вас в правдивости, извините, но можно найти на страницах социальных сетей, введя данные которые прислал нуждающийся человек. Меня, как того ещё детектива, прямо зацепило это дело. И решила её вывести на чистую воду лишь двумя короткими вопросами:
- Уважаемая ***** ********! Хочу уточнить информацию о нотариусе: юридический адрес конторы и ФИО нотариуса? А так же по какому адресу находится Ваше ИП?
И всё… на этом письма закончились.
Кидалово № 5
Это из последнего, вот буквально пока писала этот материал. Смехота да и только)))) Особенно такое количество ошибок и восклицательных знаков)))Эх, ВАСЯ…
ПРЕДУПРЕЖДАЕМ ЗАЛИВА НА электронные кошельки не делаем, ТОЛЬКО НА КАРТЫ И СЧЕТА,
Давайте сразу вам объясним, что для работы уговаривать ни кого не собираюсь, хотите работайте хотите нет право ваше, только предупреждайте сразу ДА или НЕТ.
Какая схема?
Мы переводим вам определённую сумму на вашу банковскую карту, вы присылаете нам наш процент туда, куда мы вам скажем, остальное остается вам.Наш процент будет разным, в зависимости от вашего банка и нашего конечного счёта, куда вы будете отправлять наш процент, но как правило всё колеблется в соотношении 40 на 60. 40 % В ВАШУ ПОЛЬЗУ
Суммы у меня от 100 000р до 400 000р, деньги чистые, так что можно не опасаться работаем 40/60, предоплат у меня нет, Но есть, оплата за открытие счета на вас 370 р, которая ни для кого не является исключением, она есть и будет всегда. Счет действителен в течении 3 месяцев, то есть оплата за счет раз в три месяца. Счет открывается на вашу карту как доп,НЕ БАНКОВСКИЙ, А БЕЗОПАСНОСТИ, он нужен затем чтобы ваша карта не блоканулась. Залив делаю 2 раза в неделю. Большая просьба при переписке не указывайте имен. Я нахожусь на закрытом форуме коровка, можно почитать отзывы обо мне там, и на различные сайты о работе и т. п выхожу раз в 3 месяца, через гаранта не работаю, так как все кидки. После обнала вы переводите мой процент вам на это 3 часа, если в течении 3 часов мой процент не поступит с ВАМИ РАБОТАТЬ не будет больше ни кто. Условия не меняю!!!!!!!!!
А ТЕПЕРЬ ЗАПОМНИТЕ:
1)Если вы всё же нашли займодателя, в первую очередь спросите его юридический адрес! У любого состоятельного человека есть своя фирма и ИП. Эти данные он будет указывать в будущем договоре о предоставлении займа. Существование ИП можно проверить на сайте vypiska-nalog.com, egrul.nalog.ru.
2)Ни в коем случае не высылайте сканы своих документов, в дальнейшем они будут использованы для вымогательства или использованы для введения в заблуждение наивных граждан и осуществления мошеннических действий.
3)Не переходите по ссылкам в письмах, переход по которым может закончиться «кончиной» вашего кнопочного друга.
4)Если вы видите, что это мошенник, то сразу кидайте его в чёрный список.
5)Чуть не забыла, мошенники нашли новый способ вымогательства денег. «Займодатель» просит выслать ваши данные (не скан), а номер и серию паспорта. После чего пишет, что нужно перечислить энную сумму для подтверждения платёжеспособности. Вы отказываетесь, а в ответ получаете «Вы в «стоп листе» и больше вам не один займодатель и кредитор денег не предоставит!» Тут же начнёт писать ещё один кредитор и после получения вашего номера и серии паспорта скажет, что вынужден вам отказать в виду того, что вы находитесь в «стоп листе». Здесь успокойтесь! Это один и тот же мошенник. Как правило, у них несколько адресов электронной почты и это схема выманить из вас хоть что-то. «СТОП ЛИСТ» выдуман для устрашения жертвы мошенничества. Не вздумайте идти на поводу. И ни кому не переводить последние копейки за то чтоб вас сняли с несуществующего «СТОП ЛИСТА»
6) Ищите займодателя в своём городе или в ближайшем. Что б можно было приехать лично для знакомства и оформления нотариально заверенного займа.
7)И не «видитесь» на дистанционное оформление (типа – …нотариус всё подготовит дистанционно, нужно только оплатить задаток его работы, всё проверит, позвонив вам по телефону….) Ну смех и грех, ей Богу! Чтобы заверить договор у нотариуса, необходимым условием является присутствие всех сторон или участников, а так же наличие с собой их личных и иных документов, которые потребуются при заключении договора! Дистанционно по телефону ни один нотариус, ни чего не заверит!
8) Ни когда не переводите, ни каких страховок, подтверждений работы карт, подтверждений платёжеспособности и т.п.
Орфография и пунктуация в опубликованных письмах мошенников сохранена.
P.S. Придётся удалить почту, так как надоели назойливые «заманчивые предложения». Будьте осторожны. Всем добра.