Посчитаем наш доход и узнаем, сколько денег нужно инвестировать в фондовый рынок сегодня, чтобы получать пассивный доход 30 000 рублей в месяц чрез 6 лет. Это 360 000 в год с 5 акций или 72 000 в год с акций каждой компании.
В качестве примера возьмём 5 компаний российского фондового рынка. У них с 1 Октября 2013 года дела шли совершенно по-разному. Некоторые росли, некоторые падали и даже для большей правдоподобности я добавила в тестовый инвест портфель акции, которые не платили дивиденды какое-то время.
Приступим.
Перемотаем график на 6 лет назад и представим, что 1 Октября 2013 года мы купили в свой инвестиционный портфель 5 акций разных компаний в разных долях. Сколько за это время можно было заработать или потерять?
1. Газпром (150.48 рублей)
4 340 акций, которые в этом году принесли бы нам 6 000 в месяц дивидендами.
Общая сумма покупки 652 292 рубля.
За 6 лет, на данный момент, общая сумма дивидендов составляет 72 125 рублей.
Получается, что за 6 прошлых лет наша инвестиция ещё не окупилась. А Акция подросла в цене за это время только на 47,3%.
Думаю, в то время я бы ждала от Газпрома значительно больше.
2. Северсталь (280,8 рублей)
567 акций. Общая сумма вложений на 2013 год - 159 193 рубля.
Дивидендами выплачено за 6 лет на 567 акций - 291 216 рублей. Получается, вложения бы за 6 лет не только окупились, но и принесли бы чистую прибыль более, чем в 1,5 раза.
В Этом году (2019) в виде дивидендов мы бы получили 72 000 за год или те ж 6 000 в месяц, что запланировали.
3. Не забудем родной Аэрофлот. Должна же быть ложка дёгтя) (57,4 рублей)
Дивиденды в 2015 и 2016 году Аэрофлот не платил(
Чтобы в 2019 году получить дивидендами по 6 000 в месяц (72 000 в год), нужно было обладать 26 792 акциями, сумма покупки в 2013 году - 1 537 863 рубля - ОООчень дорогая покупка. Хотя дивидендами мы бы отбили 950 336 рублей (больше 50% вложений, в отличие от Газпрома, где около 20% за 6 лет)
4. Сбербанк (102,8 рублей)
Наша покупка 4 500 акций на сумму 462 600 рублей. Дивиденды за 6 лет 178 290 рублей (инвестиция не окупилась бы за счёт дивидендов)
Но свои 72 000 в год мы бы вполне могли получить в этом, 2019 году.
И акция подросла в цене на 116,69%, больше чем в 2 раза.
5. Татнефть (118,2 рубля)
Всего то 760 акций нужно было купить, на сумму 89 832 рубля. Дивиденды уже перекрыли бы все расходы и принесли прибыль. Сумма дивов за 6 лет 165,292 рубля
Акция выросла более чем в 4 раза. Поэтому в нашем инвест портфеле это было бы лучшим вложением, исходя из цены и возможной прибыли.
Подведём итог: 6 лет назад нам нужно было вложить в акции этих 5 компаний в разных долях общую сумму в 2 901 780 рублей. Тогда уже в 2019 году пассивный доход составлял 360 000 в год, или 30 000 в месяц, или 6 000 рублей каждый месяц от каждой компании.
А если бы вложили ту же сумму в равных долях, по 580 356 рублей, то пассивный доход на настоящий момент составил бы
ГП 64 059 за 2019 год; СС 262 958 рублей; АЭ 27174 Рубля; СБ 90327 рублей; ТАТ 465 217 рублей. Получается 909 708 в год или 75 809 рублей каждый месяц.
Интересный момент, что для достижения первоначальной цели в 30 000 рублей в месяц пассивного дохода, начальная сумма вложений при условии одинакового распределения капитала между всеми акциями составила бы 1 160 712 рублей.
Сейчас для получения того же уровня дохода нужна сумма: ГП 962 311 + СС 497 995 + СБ 1 003 500 + Тат 471 134 + акции нормальной компании, но не Аэрофлот достаточно будет всё той же суммы, что и 6 лет назад - около 3 млн. рублей при правильно диверсифицированном портфеле.
Это как повод задуматься о том, что на самом деле, для финансовой независимости нам нужно намного меньше средств, чем мы предполагаем.
К тому же, министерство финансов упорно трудится над законом, который обяжет компании выплачивать дивиденды в размере 50% от чистой прибыли по МСФО. Значит, рост рынка акций может многократно ускориться.
Даже при нынешних показателях, финансовой свободы можно достичь через 7- 9 лет, если начать прямо сейчас).
Решила провести сравнение тарифов брокеров, чтобы узнать, где выгоднее всего открыть брокерский счет на 2019 и 2020 год. https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/reshila-provesti-sravnenie
Недооценённые акции российских компаний с потенциалом роста в 2019 и 2020 году. Список и фундаментальный анализ. https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/nedoocenennye