Сегодня я расскажу Вам, как получаю доход в 12 - 16 %% годовых на таком финансовом инструменте, как высокодоходные облигации, в достаточно пассивном режиме, уделяя этому не более 15 минут в день.
В наше время инвестирование на фондовом рынке входит все в большую и большую моду. Это и неудивительно, ведь разместить денежные средства на депозитах в банках можно как максимум под 8 % годовых. И то, это будет вклад на длительный период, не менее 1 года, а то и больше. Досрочное же расторжение договора вклада, в большинстве случаев, ведет к потере процентов. И, если деньги понадобятся Вам срочно, Вы рискуете понести весьма значительные убытки.
Работа с облигациями вообще и высокодоходным их сегментом в частности, таких недостатков лишена.
Эмитенты, которые находятся в моем портфеле, легко дают мне доходность в 12 - 16 %% годовых.
И, к тому же, я могу продать их в любое время в два клика на телефоне с полным сохранением заработанных денег.
Конечно, и здесь присутствуют риски, которые нужно прекрасно понимать. И, прежде, чем заниматься именно высокодоходными облигации, нужно достаточно хорошо понимать, как устроен фондовый рынок и облигационные инструменты в частности.
В этой статье не будем говорить об индивидуальном инвестиционном счете и налоговых вычетах. Это тема отдельного разговора. Скажу лишь, что я его активно использую, наполняя дивидендными акциями в долгосрок.
Торговлю же высокодоходными облигациями я веду с обычного брокерского счета через брокера "Сбербанк". На данном счете я размещаю имеющиеся у меня временно свободные денежные средства. Если какая то часть из них мне бывает необходима, то облигации я продаю, а деньги от сделки "Сбербанк" выводит мне на карту, как правило, в течение 4 - 5 часов.
Данная система полностью решила для меня задачу кратковременного размещения свободных денег, заменив депозиты и дебетовые карты с процентами на остаток.
К сегменту высокодоходных облигаций относятся те из них, которые выпускаются небольшими компаниями, если она не хочет или не может взять кредит в банке.
Чтобы привлечь инвесторов в эти финансовые инструменты, эмитентам необходимо давать процентную доходность, значительно превышающую ключевую ставку (на 5 и более процентов).
Отсюда и берутся купонные выплаты в 12 - 16 %% .
Риски дефолта по ним, конечно, имеются, но при грамотном подходе к наполнению портфеля их можно минимизировать.
Например, за 3 года инвестирования в данные бумаги я не "словил" ни один дефолт, при этом стабильно имея доход в 12 - 16 %% годовых.
Вот мои принципы:
- доля одного эмитента в портфеле не должна ни при каких соблазнах превышать 5 %, соответственно у меня всегда находятся облигации 20 компаний;
- ежемесячно я исключаю из портфеля 2 эмитентов, заменяя их новыми (просто плановая ротация);
- в портфель стараюсь включать преимущественно первичные выпуски компаний в первые 2 - 3 месяца после их размещения, риск дефолта по ним минимален, так как выпуская бумаги на биржу, эмитенты проходят определенный фильтр, и их финансовое состояние в этот момент стабильно, соответственно, первые пол - года платить они будут точно, по крайней мере, мне неизвестны случаи, когда на Мосбирже это правило бы не сработало;
- на любой негативной новости в отношении эмитента, его облигации немедленно продаю, заменяя новыми;
- ориентируюсь на компании, которые занимаются реальным производством.
Вот такие нехитрые правила, играя по которым я спокойно обхожу банковские депозиты.
И напоследок вот некоторые выпуски облигаций из моего портфеля, которые нравятся мне больше всего:
- НЗРМ БО - П1 (Новосибирский завод резки металлов) - купонный доход в 15 % выплачивается ежемесячно;
- ЛамбумБП 01 (предприятие по выпуску бумажной упаковки) - купонный доход в 13.5 % выплачивается ежемесячно.;
- ТаксФБП1 (сервис заказа такси) - купонный доход в 15 % выплачивается ежемесячно.
- Легенда1Р1 (крупный застройщик) - купонный доход в 13 % выплачивается ежемесячно.
Все необходимую информацию по эмитентам я получаю на сайте smart - lab.ru, на котором имеются форум по каждому эмитенту, а также вся необходимая корпоративная статистика.
Индивидуальной инвестиционной рекомендацией не является, статья отражает только мое мнение.
Всем удачи, подписывайтесь на мой канал, тему про инвестирование буду разбирать и дальше.