Подбор ОФЗ с ежемесячными выплатами
Статистика такова, что современный инвестор, не так давно пришедший на биржу, чаще всего придерживается консервативной стратегии. Инвесторы отдают предпочтение инструментам с фиксированной доходностью, защитой капитала и минимальными рисками. Как мы уже знаем, таким параметрам прекрасно отвечают ОФЗ:
- они доступны инвесторам с любым капиталом (низкий порог входа);
- они ликвидны;
- большой выбор облигаций (по сроку, по купону и т.д.);
- он надежны (гарантом является государство).
Основной целью прихода частных инвесторов на биржу можно считать желание не только сохранить кровно заработанные, но и приумножить вложенные денежные средства.
Для данной цели, на длинном отрезке времени, больше подойдут Акции. Но цена на них настолько волатильна, а риски высоки, что их стоит "разбавить" ОФЗ.
На данный момент я являюсь обладателем высокорискового портфеля, где доля акции равна 92%. У меня в портфеле только один выпуск ОФЗ - сразу скажу, считаю это большим упущением и в скором времени планирую это исправить. Я поставила себе цель - к 31.12.19 собрать данный портфель (по 1 шт.), а затем постепенно увеличивать их количество. Мне необходимо довести долю облигаций до 25% от портфеля, т.к. изначально и планировала придерживаться стратегии "большого пальца".
Так же у меня в портфеле есть ВДО, по которым выплата купона происходит ежемесячно. Мне очень понравилось, что я могу получать доход от вложений ежемесячно. Поэтому, я составила портфель из ОФЗ, которые смогут мне приносить гарантированный доход ежемесячно:
Перечисленные мною ОФЗ не являются инвестиционной рекомендацией.
Средняя доходность по данному портфелю равна 7,1% (без учета комиссий брокера и биржи). Но стоит помнить, что полученный доход по данным инструментам не облагается НДФЛ.
А на фоне текущего снижения ставок по банковским депозитам портфель из ОФЗ можно считать отличной альтернативой, особенно если использовать его в тандеме с ИИС.