Фондовый рынок и ценные бумаги пугают. Нет гарантий, нет доходности, вокруг мошенничество и кризисы. Так еще и медиа говорят об инвестициях, только когда рынок падает, а люди остаются без гроша…
Формулу самого доходного портфеля инвестиций узнал Тони Роббинс. Он взял интервью у Рэя Далио, руководителя сверхприбыльного хедж-фонда. Прежде чем мы перейдем к волшебной таблетке, умножающей прибыль, давайте поближе познакомимся с ее создателем.
Хедж-фонд Рэя называется Bridgewater и управляет 124-мя миллиардами долларов. Другим фондам доверяют не больше 15 миллиардов, но фонд Далио — исключение, это клуб избранных с входным билетом на 100 миллионов долларов. Ну да хватит об этом, давайте разберемся с гениальным решением Рэя по поводу сверхдоходного портфеля.
----------------------------------------------------------------------------------------------
Рэй застал время, когда Никсон объявил отмену золотого стандарта: доллары превратились в долговые расписки, весь мир ждал кризиса. Но Доу Джонс вырос на 4% в следующий же день торгов, а общее оживление рынка после этого назвали “ралли Никсона”. А когда ипотечный кризис 2008 года оставил миллионы американцев без работы, дома и пенсии, ипотечные бумаги наоборот росли в стоимости. Весь рынок падал, а ипотечные фантики держались.
Эти феномены заставили Рэя Далио отвергнуть стандартные правила Уолл Стрит. Вместо того, чтобы пытаться предсказать следующий кризис, Далио сделал следующее.
Рэй Далио задумался: что будет с его наследием? Что будет с миллиардами, которые останутся у его детей и в его благотворительных проектах? Ведь больше не будет гения, который сможет сохранить капитал. Так появился его портфель, который учитывает все колебания рынка, но не нуждается в активном управлении и глубокой аналитике.
Итак, вот этот портфель: 55% в облигации, 30% в акции, 7,5% в золото и 7,5% в сырье. Это базовая модель, которую надо корректировать под конкретную ситуацию. Вот руководство к этому.
Рэй Далио выделяет 4 экономических сезона, которые наступают в случайном порядке, в отличие от природных циклов. Вот эти сезоны:
- Инфляция (деньги дешевеют);
- Дефляция (деньги дорожают);
- Падение спроса (замедление экономики);
- Увеличение спроса (ускорение экономики).
Каждому сезону — свой продукт. Например, акции растут при росте экономики, и в то же время падает цена на облигации. А вот если снижается инфляция, то дорожают облигации.
-----------------------------------------------------------------------------------------
Если вам нравится наш материал, подарите нам лайк или подписывайтесь на канал и мы чаще будем появляться у вас в ленте!Хороших вложений!