Сейчас очень большое количество граждан перешло на обслуживание картами. Люди стараются не хранить наличные дома, а держать их на картах, считая, что так спокойнее, ведь деньги находятся в банке и он за них отвечает. Но, увы, банк может лишить вас всех средств, причем на законном основании.
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
На основании Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ могут заблокировать счет в случае возникновения подозрений в проведении сомнительных операций.
Банк, например, может заблокировать ваш счет, если вы хотите снять большую сумму денег. Или, если на счет поступила приличная сумма денег, и вы хотите ее снять. Банк может заподозрить вас в отмывании денег, и прекратить операцию, а заодно и заблокировать карту.
Осуществляет подобный контроль служба финансового мониторинга банка, которая отслеживает движение средств на счетах и формирует отчеты относительно сомнительных операций.
Но часто, под такой контроль могут попасть и законопослушные граждане. А также и организации, которые сотрудничают, например, с иностранными организациями. Но своевременные и правильные действия владельцев счета на действия банка помогут избежать проблем.
С двадцать шестого сентября 2019 года банки наделяются правом, помимо критериев, которые установлены законодательством, также применять собственные критерии для оценки подозрительности операции.
БАНКОВСКИЙ КОНТРОЛЬ
Банк может заблокировать счет и остановить операцию даже руководствуясь собственным подозрением.
По сути любой, даже законопослушный, клиент банка, при определенных обстоятельствах, может быть лишен доступа к своим денежным средствам только на основании недоразумений.
Баковский контроль им еет положительные и отрицательные моменты:
-с одной стороны банк поддерживает устойчивость финансовой системы государства;
-но с другой стороны, такие действия банков приводят к снижению доверия банкам со стороны частных лиц и организаций. А это, в итоге, негативно сказывается на общей экономической ситуации в стране.
Многие частные граждане и организации уже судились с банками, дошли даже до Верховного суда, но действия банков, увы, признаются правомерными.
Конечно, банк действует согласно закону. Но банк- это люди, которым свойственно ошибаться. Поэтому, если с вами произошла такая ситуация, срочно собирайте все подтверждающие документы и идите в банк доказывать свою правоту.