Мы часто сталкиваемся с ситуацией, что нужно предоставить паспортные данные. Оформляете кредит или микрозайм- делаются ксерокопии. Запрашиваете какие-то документы в суде- требуется ксерокопия паспорта. Оформляем пропуска в какие-нибудь учреждения- то же самое. В настоящее время личные паспортные данные граждан все чаще попадают на » черный рынок» и становятся достоянием злоумышленников. Что же мошенники могут сделать с нашим паспортом?
Например, оформить микрозайм. Схема отлажена давно. Изредка мошенники берут кредиты в банках, но там, как правило, есть сговор со службой безопасности.
Как правило, по ксерокопии паспорта другого человека займы берут через Интернет или же в офисах микрофинансовых организаций (что также не исключает сговора с сотрудниками МФО).
Взять кредит, имея ксерокопию паспорта, довольно легко. Необходимо только заполнить анкету и подделать подпись владельца паспорта. Но это никто не проверяет. Затрудняет мошенничество фотосъемка, но она бывает не всегда.
В основном аферисты по одной ксерокопии паспорта берут большое количество кредитов на маленькие суммы — от 1000 до 7000 рублей. Эти суммы не привлекают внимания работников службы безопасности.
Если вы вдруг обнаружили, что на вас числятся посторонние кредиты, нужно сразу заменить личный паспорт, чтобы предотвратить появление следующих кредитов. А кредитору направить досудебную претензию.
В случае если аферисты действовали через банк, то имеется возможность заключения соглашения: банк в добровольном порядке кредит списывает, а вслед за этим удалит дискредитирующую информацию из кредитной истории. В случае с МФО заключить соглашение будет труднее — наиболее вероятно, там станут убеждать, что займ оформлял как раз должник.
Если не удается договорится с займодавцем, то остается 2 довольно не приятных момента: подать в суд, либо оставить все как есть. Судебный процесс может продолжаться до 6 месяцев, затраты на юриста около 15 000 рублей. Почерковедческая экспертиза поможет вам доказать, что подпись ставили не вы, а камера то, что оформлял этот кредит мошенник. Суд признает такой договор не действительным, удалятся данные из кредитной истории. А потерпевший может требовать возмещения морального вреда.
Если оставляете все как есть, то нужно дождаться, когда кредитор подаст на вас в суд, и там вам придется защищать свои права. Неувязка в том, что «должник» может не узнать, что на него подали в суд. И тогда в обоих случаях кредитная история будет испорчена, так как суд поддержит требования кредитора.
Продать квартиру. Случается, что по ксерокопии паспорта воруют квартиры. В прошлом году в Москве житель Григорий Д. сдал квартиру в аренду. Он, как положено, оформил договор , аа заодно и сделал ксерокопию своего паспорта, которую дал арендатору. Последний прожил в квартире не долго, сходил к нотариусу, по ксерокопии сделал генеральную доверенность и не за дорого продал квартиру.
Можно оформить «липовую» компанию. Имея ксерокопию паспорта, мошенник может не только оформить сим-карту, но и фирму зарегистрировать. Как правило, однодневку, которая будет осуществлять незаконную деятельность. Например, это будет очередная пирамида, или фирма по продаже поддельных лекарств. Собрав денег с жителей, мошенники скроются, а к «директору» фирмы нагрянут правоохранительные органы. Если человек не сможет доказать свою правоту- его привлекут к уголовной ответственности.
Оформить Сим-карту. С 2018 РФ ужесточили критерии покупки Сим-карт, только по паспорту, и только лично. Если будет установлено, что Сим-карта, например куплена в переходе, ее сразу заблокируют.
Встречаются граждане, которым необходима сим-карта, которую не заблокирует оператор и которая оформлена не на них. Это аферисты. Одни вытягивают средства у пенсионерок, вторые звонят наивным гражданам и выпрашивают у них информацию относительно банковской карты.
А сим-карты сейчас можно оформить через интернет, так что аферисты легко это делают и прикладывают скан паспорта.