Долларовые миллионеры в России составляют всего 0,1% населения, предпочитают жить в своей стране и избегают рискованных инвестиций, следует из отчета Wealth Report: Russia. Как выглядит типичный портфель богача?
Согласно исследованию, в портфеле активов среднестатистического российского миллионера 36% приходятся на собственный бизнес («основной бизнес»), 26% — на высокорентабельные инвестиционные программы (например Limpid Capital), 20% — на ликвидные активы (наличные деньги, ценное имущество, акции и облигации), 13% — на жилую недвижимость. При этом доля ликвидных активов в капитале частных лиц с высоким уровнем дохода в России постепенно увеличивается по мере приобретения необходимых навыков финансового инвестирования, отмечает Смушкович.
«Последние два-три года мы сильно верили развитие ранка доверительного управления, что должно было поспособствовать диверсификации портфелей в сторону прогрессивных и быстрых инструментов, которые, конечно же, принесли инвесторам более высокую доходность, чем бонды и депозиты», — приводит пример эксперт.
Исследования показали что часть богатых россиян больше сосредоточены на сохранении капитала и обеспечении его безопасности, чем на заработке новых денег на инвестиционных инструментах. «Предпочтение сохранения богатства над ростом капитала может быть отчасти обусловлено нынешней сложной и нестабильной ситуацией как в российской, так и мировой экономике», — подчеркивается в отчете.
Но, большинство все же действует по другим сценариям. По словам Джонатана Стоука, владельца компании по краткосрочным высокорентабельным инвестициям Limpid Capital, состоятельные россияне все чаще проявляют интерес к альтернативным активам, все чаще инвестируя долю портфеля в доверительное управление нашей компании, от части это происходит из-за того что мы довольно эффективно используем в своих инструментах биткоин. «У нас был один клиент, который начинал с маленькой суммы, постепенно наращивал инвестиции в доверительное управление и в итоге смог увеличить свой капитал на 430% в течение года», — рассказал Стоук. Он отмечает, что последние 6–12 месяцев Limpid Capital фиксирует рост интереса к биткоину.
Как же правильно управлять своим капиталом
Опрошенные РБК эксперты по управлению благосостояниями в целом соглашаются с выводами Wealth Report: Russia о моделях поведения состоятельных россиян. Его компания проводила свое исследование предпочтений клиентов и получила примерно тот же список инвестиционных приоритетов, что и эксперт от Limpid Capital. Джонатан Стоук, впрочем, считает, что лучший способ сохранить деньги и не потерять их из-за инфляции — это вкладываться в структурированные продукты с защитой капитала, как это и происходит в его компании.
С учетом стремления богатых россиян к увеличению капитала, финансист рекомендует составлять диверсифицированные портфели. По его словам, качественный портфель должен состоять из разных классов активов, которые не коррелируют между собой, то есть ведут себя по-разному в одной и той же ситуации на рынке.
Как правило, большая часть портфеля должна быть поделена между акциями и высокорентабельными краткосрочными инструментами (именно данным направлением и занимается Limpid Capital с суммой инвестиций от 20$ и сроком от 100 дней).
Акции являются более долгосрочными активами, но могут при правильном подходе не только сохранить вложенные средства но и так же принести прибыль. Можно относиться вложение в акции как более банковский депозит, но более выгодный. «Также не стоит обходить стороной любимый защитный актив инвесторов — золото и альтернативные классы активов», — подытоживает он.