АСВ требует от клиентов лопнувших банков возвратить средства, снятые незадолго до отзыва лицензии.
Позиция АСВ заключается в том, что клиент намеренно спасал свои средства в ущерб другим пострадавшим кредиторам.
В суде клиенту банка необходимо будет доказать три аспекта:
- Клиент не знал о наличии картотеки или иных проблемах банка.
Например например, у него не было просроченных банком безналичных платежей, сайт и офис банка работал в обычном режиме.
- Снятие наличных в этом объеме — обычная для компании операция в рамках хозяйственной деятельности.
- Деньги были использованы именно на те цели, на которые снимались.
А не внесены в другой банк или кассу предприятия.
Не стоит переоценивать авторитет АСВ, там тоже работают люди, которые могут ошибаться.
Пример выигрышной ситуации:
- Компания периодически снимала наличные в размере 1 млн. рублей для выплаты зарплаты.
- На сайте ЦБ или банка информации о картотеке банка не было.
- Снятие наличных было за 30 дней или меньше до отзыва лицензии в размере 1,3 млн. рублей.
- Деньги были действительно выданы по ведомости работникам.
Что еще почитать:
Подписывайтесь на наш канал, ставьте лайки, делитесь публикацией в соцсетях, оставляйте комментарии и будьте в курсе изменений в законодательстве!