Швейцарское надзорное ведомство – регулятор банковского сектора (FINMA) выдало две первые лицензии – одну банковскую, другую торговую, - компаниям-операторам в сфере блокчейн. При выдаче лицензий особо оговаривалось, что бизнес-модели, основанные на технологии блокчейн, должны демонстрировать прозрачность и приверженность борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Банковская лицензия на торговлю ценными бумагами подразумевает отказ от анонимности. FINMA, и другие надзорные инстанции в финансовом секторе всегда с особым внимание относились к криптовалютам и связанным с ними технологиям, которые до сих пор считаются благодатной почвой для потенциального отмывания денег и финансирования терроризма.
В целях противодействия анонимности в системе платежных операций, в официальном сообщении, распространенном FINMA, разъясняется, что правила в области противодействия отмыванию денег, устанавливающие прозрачность всей информации о плательщике и бенефициаре финансовых средств, должны толковаться в соответствии с принципом "технологической нейтральности" и, следовательно, применяться также к услугам, предоставляемым в секторе блокчейн.
Таким образом, в соответствии с руководящими принципами, установленными надзорной инстанцией FINMA, учреждения, подпадающие под регулирование Finma, смогут отправлять криптовалюты или другие токены только на внешние кошельки своих клиентов, уже идентифицированные надлежащим образом, и только из них они смогут принимать криптовалюты или токены.
С другой стороны, перевод на внешний кошелек или с него от третьего лица будет разрешен только в том случае, если поднадзорное FINMA учреждение предварительно идентифицировало третье лицо, если оно установило бенефициара, если оно установило правомочность третьего лица распоряжаться внешним кошельком, задействованным в операции.
Указания Finma соответствуют положениям Группы международного финансового действия (GAFI), направленным на применение действующих правил по борьбе с отмыванием денег также к поставщикам услуг в секторе блокчейн, т.е. компаниям, занимающимся валютными операциями, поставщикам кошельков и площадкам для торговли и обмена цифровых криптовалют.
Тем не менее, Finma не намерена отвергать инновационный потенциал новых технологий для финансовых рынков и, учитывая это, объявила, что дала разрешение на осуществление банковских операций и торговли ценными бумагами двум поставщикам финансовых услуг, Seba Crypto SA, базирующимся в Луго и Sygnum Ltd, Цюрих, которые смогут предложить услуги институциональным и профессиональным клиентам.
Ссылка на материал: https://bitnewstoday.ru/news/shveytsariya-vydala-pervye-polnopravnye-litsenzii-dvum-kompaniyam-rezidentam-operiruyushchim-v-sfere/