Билл 2019 г-75 лет
Уильям Хант Билл Гросс - William Hunt Bill Gross.
Дата рождения-13.04.1944.
Место рождения-Огайо, США.
Немного биографии:
Молодость
На фото Биллу 21г-1965г
Родился и вырос Билл в обычной сельской семье, мать домохозяйка, отец торговый представитель в сталепрокатной компании AK Steel Holding.
Билл подрос, пошёл учится, получил образование психолога и после, по собственной воле, пошел в армию. Служить он пошёл в ВМФ, прослужил там 3 года и даже поучаствовал в войне во Вьетнаме, с которой вернулся в 1968г.
Вернувшись Билл увлёкся игрой в казино, где сколотил своё первое мини состояние, превратив $200 в $10000. Играя в казино он приобрёл новые навыки связанные с финансами и рисками, что очень сильно повлияло на него.
В это же время Билл решил снова пойти учится, в этот раз на финансового аналитика, завершив обучение в 1971г, о работе психологом можно забыть.
Первая работа
Первой работой Билла стала страховая компания Pacific Mutual Life Insurance, куда он устроился аналитиком. Попал Билл не в тот отдел в который хотел, не в отдел работы с акциями, а в отдел работы с облигациями. Именно в эти годы он обратил своё внимание на фондовую биржу. Уже в то время в Америке фондовая биржа была не чем то неизвестным и пугающим, а имела некую популярность, имела своих известных игроков и конкуренция была немалая. Обратил он свое внимание однако не на акции, а на облигации, видимо работа и опыт работы в облигационном отделе сыграла свою роль.
Но у Билла не было денег, зарплата не удовлетворяла его и не были возможностей для реализации себя в роли инвестора. Было только большое желание и знания полученные на игре в казино и на работе. Билл решил эту проблему получив повышение, именно с этого момента, в жизни Билла начался путь инвестора.
Первое место работы Билла Pacific Mutual Life
С повышением Билл получил дополнительные финансовые возможности, нашёл единомышленников Билла Подличема и Джима Маззи и вместе с ними в 1971г основал инвестиционную компанию "PIMCO-Pacific Investment Management Company", стартовый капитал компании $ 12 млн.
На фото Билл в PIMCO
Всего через 6 лет в 1977г капитал компании составлял $ 400млн.
А уже в 1980г $ 1 млрд.
Ошибки
Все было хорошо, все получалось, дела шли отлично, вплоть до 2011г.
В 2011г Билл начал допускать первые серьезные ошибки.
Хочу отметить что к тому времени, Биллу было уже 67 лет.
Билл неверно составил прогноз относительно Казначейских облигаций, компания понесла большие убытки и Билл не смог восстановить потери от своего прогноза, не смог выйти даже в ноль.
Узнав об этом, инвесторы начали массово выводить свои деньги из компании и в то же время назрел конфликт в руководстве. Заместитель Билла Мохаммед Эль-Эриан предлагал покрыть убытки путём расширения деятельности компании. Но Билл был не согласен и не поддерживал эти идеи, был категорически против.
В итоге решить конфликт не удалось.
Итогом ошибки и конфликта, стало увольнение руководства и продажа компании немецкому Allianz.
Allianz крупнейшая страховая компания Германии и одна из крупнейших во всем мире.
Билл в этой ситуации смог опередить своё увольнение и ушёл сам из компании в 2013г.
Это целая драма для огромных инвестиционных компаний, когда в инвестировании используются миллионы, и инвестиции идут на рискованные активы. Всего одна ошибка или цепь и компании конец.
Здесь даже дело не в том что компания теряет все деньги, нет, она не теряет все. Дело в репутации. Такие компании зарабатывают не только на своем инвестировании, а ещё и на своих идеях инвестирования и на перепродаже акций и облигации. Если то что они продают-предлагают, не является прибыльным, а как в данном случае приносит огромные убытки, компания теряет клиентов.
Предлагаю посмотреть отличный фильм на эту тему «Предел риска». Действия фильма проходят вокруг инвестиционного банка. Фильм рассказывает о цене ошибок инвестиционных компаний.
Junus Capital Group
Билл времен Junus Capital Group
Долго не сидя без дела, определившись с дальнейшими действиями, к 14 году Билл составил новую стратегию, специально для Junus и устроился в инвестиционную компанию Junus Capital Group, в компанию с небольшими капиталом в $ 2 млн.
Стратегия работала ровно 2 года и дела шли отлично, вплоть до 2018г. В 2018г показатели начали сильно ухудшатся, компании пришлось объединится с английским Henderson что-бы остаться на плаву.
В 2018г фонд дважды понёс убытки из-за неверных прогнозов Билла.
В 2019г в феврале, Билл объявил что уходит на пенсию.
Итого, больше 40 лет инвестирования, большую часть времени из которого он все же был королем облигаций, несмотря на ошибки допущенные к концу карьеры.
Другие фонды
Помимо работы в PIMCO и Junus Capital Group, Билл так-же управлял другими фондами, как маленькими так и большими. Например он управлял известным фондом Total Return с 1987г, капитал которого на пике составлял $ 293 млрд, а общая сумма всех фондов под управлением достигала $ 2 трлн.
Стратегия Билла
Билл известен своим индивидуальным подходом к стратегии top-down, именно ее он использует.
Top-down-принцип инвестирования сверху-вниз-при инвестировании учитывается общая картина экономики и уже после разбивается на микро элементы-тонкие детали и изучаются они, только после происходит инвестирование.
Общие правила которых Билл придерживается это-долгосрочное инвестирование, контроль эмоций, фундаментальный анализ.
Самое главное в долгосрочных инвестициях по мнению Билла, это уметь делать долгосрочный анализ, уметь контролировать свои эмоции и постоянно следить за правильной структурой портфеля.
Книги Билла
Everything You’ve Heard About Investing Is Wrong!-всё что вы слышали об инвестировании неправда
Bill Gross on Investment-Билл Гросс об инвестировании
Билл советует прочитать
Победи сдающего-Beat the Dealer
Эта книга помогла Биллу в игре в казино, именно перед тем как сорвать свой куш в $ 10 тыс, он прочитал её.
Победи рынок-Beat the Market
Билл прочитал её после армии, когда поступил на финансового аналитика, она от части повлияла на его интерес к фондовой бирже.
Цитаты Билла
- Я всегда был склонен обращать внимание на те цифры, которые не замечает рынок.
- Не работайте штампами, не придерживайтесь определённых правил, развивайте свои индивидуальные таланты.
- Смотри туда, куда никто не смотрит, иногда что-то незначительное, может перевернуть все.
Доп информация
Во время конфликта в PIMCO с коллегами, Билл называл себя «70 летним Бибером» и «Что только из-за его заслуг, они вообще получают зарплату».
Билла Гросса часто называют Уорреном Баффетом мира облигаций.
Билл и сейчас занимается инвестированием и публикует свои прогнозы.
Билл один из известнейших филателий.
На сегодняшний день Forbes оценивает состояние Билла в $ 1,5 млрд.
В 2016г жена Билла подала на развод, в итоге судебных разбирательств-дележки в 2018г она получила $ 1 млрд.
Билл трижды попал в списки forbes:
2013г-100 самых влиятельных людей мира.
2014г-400 самых богатых людей Америки.
2018г-список Американских миллиардеров.
Всем спасибо!
Очень буду рад лайку и комментарию.
Обязательно делитесь вашим мнением!
Ваша поддержка самое важное.
Есть вопросы? пишите на->почта или в комментарии
Есть интересная история инвестирования?напиши->почта