Всем привет!
А мы продолжаем тему финансового мониторинга.
Что же делать, чтобы у банкиров к вам было как можно меньше вопросов?
Ловите мои рекомендации:
1. Обязательно проверяйте своих контрагентов на благонадежность (это отдельная тема, я обязательно об этом напишу совсем скоро).
2. Нужно своевременно сообщать в налоговые органы и банки о следующих изменениях:
⠀
- изменение кодов видов деятельности
⠀
- об изменениях в составе учредителей и изменениях в учредительных документах;
⠀
- изменение фактического адреса осуществления деятельности организации и т.д.
3. Немаловажно корректно указывать назначение платежа в платежных поручениях:
⠀
- конкретные виды товаров, работ, услуг;
⠀
- реквизиты договора;
⠀
- документ на основании, которого производиться платеж (счет, счет-фактура, акт сверки и т.д.)
⠀
Рекомендуйте своим контрагентам также подробно и корректно заполнять платежные поручения.
⠀
В случае, если банк запросил договор по конкретной сделке, ЦБ рекомендует представить банкирам все документы, относящиеся к данной сделке:
⠀
-товарные накладные;
⠀
-транспортные накладные;
⠀
-дополнительные соглашения к договору, а также приложения к нему;
⠀
-деловая переписка;
⠀
-фотографии продукции и объектов;
⠀
-лицензии и разрешения;
⠀
-сертификаты качества;
⠀
-отзывы контрагентов;
⠀
-спецификации и т.д.
⠀
Желаю процветания вам и вашему бизнесу! Будьте внимательны и аккуратны при выборе контрагентов и совершении банковских платежей.
Всегда ваша,
Лия Болотова