Найти тему

Финмониторинг. Продолжение...

Всем привет!

А мы продолжаем тему финансового мониторинга.

Что же делать, чтобы у банкиров к вам было как можно меньше вопросов?

Ловите мои рекомендации:

1. Обязательно проверяйте своих контрагентов на благонадежность (это отдельная тема, я обязательно об этом напишу совсем скоро).

2. Нужно своевременно сообщать в налоговые органы и банки о следующих изменениях:

- изменение кодов видов деятельности

- об изменениях в составе учредителей и изменениях в учредительных документах;

- изменение фактического адреса осуществления деятельности организации и т.д.

3. Немаловажно корректно указывать назначение платежа в платежных поручениях:

- конкретные виды товаров, работ, услуг;

- реквизиты договора;

- документ на основании, которого производиться платеж (счет, счет-фактура, акт сверки и т.д.)

Рекомендуйте своим контрагентам также подробно и корректно заполнять платежные поручения.

В случае, если банк запросил договор по конкретной сделке, ЦБ рекомендует представить банкирам все документы, относящиеся к данной сделке:

-товарные накладные;

-транспортные накладные;

-дополнительные соглашения к договору, а также приложения к нему;

-деловая переписка;

-фотографии продукции и объектов;

-лицензии и разрешения;

-сертификаты качества;

-отзывы контрагентов;

-спецификации и т.д.

Желаю процветания вам и вашему бизнесу! Будьте внимательны и аккуратны при выборе контрагентов и совершении банковских платежей.

Всегда ваша,

Лия Болотова